Новости финансов - Ипотека

Совет директоров Банк России на заседании 20 марта принял решение снизить ключевую ставку на 50 базисных пунктов - до 15% годовых. Это уже седьмое подряд снижение ставки в рамках цикла смягчения денежно-кредитной политики, начатого в июне 2025 года. Решение оказалось...

По данным ВТБ и других крупных банков, около 20% заемщиков, оформивших рыночную ипотеку в 2025 году, уже полностью выплатили свои кредиты. Еще почти половина делала частичные досрочные платежи. Главная причина - высокие ставки, которые в начале прошлого года доходили до 29%...

Семьи, в которых родился второй или последующий ребенок, смогут получить кредитные каникулы до 18 месяцев, даже если их доход не снизился. Соответствующие поправки в закон «О потребительском кредите» одобрены правительством. Кому доступна отсрочка? При рождении первого...

С 1 июля 2025 года, начинают действовать четыре значимых нововведения в сфере розничных финансов, направленных на поддержку социально незащищенных граждан и повышение защищенности заемщиков. Социальные вклады и счета Для получателей мер государственной поддержки в...

Совет директоров Банка России 6 июня может принять решение о снижении ключевой ставки с текущих 21%, хотя большинство аналитиков ожидают сохранения ставки. Таковы данные консенсус-прогноза РБК, опросившего 30 экспертов ведущих банков и инвесткомпаний. Снижение ставки...

Аналитики Национального рейтингового агентства (НКР) прогнозируют, что по итогам 2025 года объем выдачи ипотечных кредитов в России сократится на 30–40% по сравнению с 2024 годом и опустится до 0,8–1 млн кредитов — уровня, последний раз наблюдавшегося в 2016–2017 годах . ...

Сбербанк объявил о снижении процентных ставок по ипотечным кредитам, начиная с 4 марта. Снижение ставок составляет от 1 до 1,5 процентных пунктов в зависимости от размера первоначального взноса.  При внесении более 50% от стоимости недвижимости ставка уменьшается на 1,5%,...

По данным Объединенного Кредитного Бюро (ОКБ), в январе 2025 года средний размер ипотечного кредита составил 3,92 млн рублей, что на 3% меньше, чем в январе 2024 года (4,04 млн рублей). Также сократился средний срок кредитования: с 260 месяцев (21 год 8 месяцев) до 244 месяцев (20 лет 4...

В ноябре 2024 года объем ипотечного кредитования в России продолжил снижаться, что связано с ростом ставок и изменениями в государственной поддержке. Основные итоги ипотечного кредитования в ноябре 2024 года: Общее количество выданных ипотек: В ноябре банки выдали 55,84...

В ноябре 2024 года российские банки выдали 2,68 млн кредитов на сумму 626,3 млрд руб., что является минимальным показателем с мая 2022 года. Это снижение произошло на фоне повышения процентных ставок и ограничений со стороны Центрального банка. Основные факты:   Сравнение с...

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги августа 2024 года по выдачам ипотечных кредитов в России. За месяц количество выдач жилищных кредитов выросло на 1%, а объем – на 8%. Средний размер кредита вырос на 7%, а средний срок ипотечного кредитования вырос на 13 мес.  За...

Министр финансов Российской Федерации Антон Силуанов, выступая на X Всероссийском молодежном образовательном форуме «Территория смыслов», дал совет россиянам, куда стоит сейчас вкладывать деньги.  По мнению министра, приоритетное направление вложений - семья. Также...

Условия семейной ипотеки с июля 2024 года обновлены. Новая программа будет действовать до 2030 года. Минфин разъяснил условия новой льготной ипотечной программы для семей с детьми. Кто теперь сможет получить семейную ипотеку: Семьи с детьми, где хотя бы один ребенок не...

СберБанк с 5 июня 2024 года повысил ставки по всем ипотечным кредитам за исключением программ с государственной поддержкой. Повышение ставок банк объясняет ростом доходности ОФЗ на фоне высокой ключевой ставки Банка России. которая сейчас составляет 16%.  Как повысил...

Госдума одобрила в третьем чтении законопроект, разрешающий заемщикам самостоятельно продавать ипотечное имущество. Предложение было внесено в парламент в феврале 2020 года с участием Банка России. Согласно действующему законодательству, управлять заложенным...

С 1 января 2024 года вступил в силу закон, согласно которому российские банки и микрофинансовые организации (МФО) обязаны предупреждать своих клиентов (физических лиц) о высоком уровне долговой нагрузки. Кредитные организации будут рассчитывать показатель долговой...

Согласно исследованию “Ипотека в России — 2023” аналитической и консалтинговой компании Frank RG, с 2020 года по ноябрь 2023 года средняя стоимость однокомнатной квартиры в России возросла на 64%, достигнув 4,6 млн рублей. Это исследование базируется на анализе данных Росстата и...

Министерство финансов РФ планирует повысить лимит суммы выдачи льготной ипотеки для банков. Это стало необходимым, так как банки почти исчерпали свои существующие лимиты. Минфин разрабатывает соответствующее постановление. Быстрое исчерпания банками лимитов связано...

46,7 млн россиян имели активные кредиты в банках и микрозаймы в микрофинансовых организациях (МФО) на 1 июля 2023 года. Такие данные приводит Центробанк на базе статистики бюро кредитных историй (БКИ).   За первую половину 2023 года общая численность граждан РФ с...

Государственная Дума РФ приняла закон , который должен предотвратить манипуляции кредиторами с полной стоимостью кредита (ПСК) или займа. Также в законе прописаны новые правила относительно дополнительных платных услуг. Теперь кредитные учреждения не смогут оформить...

Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление о том, что IT-специалисты в России младше 36 лет теперь могут воспользоваться преимуществами льготной ипотеки без условий по минимальному окладу. До последних изменений, чтобы получить такую ипотеку, IT-работники в...

В Газпромбанке проходит интересная акция по ипотечным программам. Жилье на вторичном рынке или новостройку можно купить в ипотеку по ставке 9,99% годовых. Но есть одно важное условие! Чтобы приобрести квартиру с использованием ипотечного кредита с такой низкой ставкой,...

Правительство расширило программу льготной ипотеки для ИТ-специалистов. Расширился перечень ИТ-компаний. возрастные рамки, а уровень требуемой заработной платы стал ниже. В 2022 году ипотека по льготной ставке 5% предоставлялась на следующих условиях: наличие...

Кредитные каникулы по потребительским кредитам на постоянной основе начнет действовать уже с марта 2023 года. Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что законопроект уже рассмотрен в первом чтении и в феврале он уже должен быть принят.  Кредитные...

Министерство юстиции предложило ввести мораторий на взыскание задолженности с граждан, проживающих на новых российских территориях: в Донецкой и Луганской народных республиках (ДНР, ЛНР), в Херсонской и Запорожской областях. Запрет предлагается наложить до 1 января 2026...

Во второй половине 2022 года вслед за снижением ключевой ставки улучшились и условия по ипотечным кредитам в банках РФ. С учетом этого, а также выгодных условий по льготной и семейной ипотеке, спрос на жилищные кредиты вырос. Однако, процент отказов также сильно...

Программа льготной ипотеки продлена до 1 июля 2024 года. При этом ставка по программе увеличится с 7% до 8% годовых. Изменились условия и семейной ипотеки. Теперь она распространяется  на все семьи с двумя и более несовершеннолетними детьми (не достигшими 18 лет). Ранее такой...

Номинальный средний размер заработной платы в России на август 2022 года составил 59 910 рублей по данным Росстата. При этом, в среднем по стране зарплата в 2,2 раза превышает средний платеж по ипотечным кредитам. Расчеты предоставило агентство «Национальные кредитные...

С середины ноября процентные ставки по вкладам выросли до 7,3% годовых по сравнению с 6,8% годовых в тот же период октября. В результате объем средств граждан РФ на срочных вкладах вырос на 58 млрд рублей, или 0,3%. Об этом свидетельствуют данные Банка России.  Такой рост...

Центробанк опубликовал проект документа "Основные направления развития финансового рынка РФ на 2023 год и период 2024 и 2025 годов". Из него следует, что ЦБ намерен продолжать работу по созданию в России системы, с помощью которой нуждающиеся в жилье граждане смогут накопить на...

В Газпромбанке Черная пятница: акция по ипотеке всего 3 дня! Все клиенты, оформившие заявку на ипотеку в Газпромбанке в период с 09.11.2022 по 11.11.2022 года и выходе на ипотечную сделку до 30.11.2022 года, получат возможность воспользоваться одной или обеими услугами: Все виды...

Ассоциация банков России (АБР) направила письмо в Банк России с предложением по регулированию ставок по ипотеки от застройщиков. Ранее Центробанк опубликовал доклад о рисках ипотеки по сверхнизким ставкам «от застройщиков». Пресс-служба ЦБ подтвердила получения...

Граждане России стали брать ипотечные кредиты на более маленькие суммы. Такая тенденция наблюдается уже в течение трех месяцев. Последний раз аналогичное продолжительное снижение средней суммы ипотечного кредита наблюдалось семь лет назад в 2015 году после кризисного 2014...

С 21 сентября после начала частичной мобилизации в России банки стали чаще отказывать по заявкам на кредиты. Об этом свидетельствует статистика бюро кредитных историй (БКИ) «Скоринг Бюро» (ранее «Эквифакс»).  По данным «Скоринг Бюро», уровень одобрения кредитных заявок...

По поручению президента Путина Правительство РФ продлевает действие льготной программы ипотеки для семей с детьми до 1 июля 2024 года. Об этом сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин. Оформить жилищный кредит по низкой ставке можно будет при рождении ребенка до конца 2023...

Центробанк России озабочен ростом числа ипотек по экстремально низким ставкам. Банки выдают их по партнерским программам с застройщиками. Регулятор опасается, что практика «льготной ипотеки от застройщика» увеличивает риски образования пузыря на рынке. С началом...

За прошлую неделю с 29 сентября по 6 октября финансовая платформа «Финуслуги» Московской биржи зафиксировала рост ставок по кредитам для физлиц в топовых российских банках. Средняя ставка по потребкредитам за этот период выросла на 1,3% и составила 19,3% годовых. Средняя...

Банк России опубликовал на своем сайте информацию о том, что регулятор рекомендовал банкам, микрофинансовым организациям и другим кредитным структурам одобрять заемщикам, мобилизованным в соответствии с Указом Президента Российской Федерации, заявления на кредитные...

Почта Банк начал предлагать клиентам предложил альтернативу ипотеке при покупке земельного участка. Банк планирует выдавать клиентам вместо обычной земельной ипотеки POS-кредиты. Так заемщики смогут приобрести на кредитные деньги не только земельный участок, но и дом....

Долги граждан России по кредитам перед банками третий год продолжают расти. За период с начала 2020 года и до середины 2022 года общий объем проблемной задолженности россиян вырос с 730 млрд рублей до 1015 млрд рублей. Такими данными располагает Центробанк России. На 1 июля 2022...

В июле клиенты российских банков стали чаще отказывались от уже одобренных кредитов. Показатель Take Rate - это доля выданных кредитов к одобренным заявкам. В июле 2022 года Take Rate сократился до 38,8% с апрельских 49,7%, что было максимумом с начала пандемии. Таким образом, он вернулся...

Минфин России предложил продлить программу льготной семейной ипотеки еще на год, до 31 декабря 2023 года. Об этом говорится в проекте постановления правительства на портале проектов нормативных правовых актов.  По мнению министерства, это позволит семьям, имеющим детей,...

С марта по июнь 2022 года российские банки одобрили менее половины от всех заявок граждан на кредитные каникулы. Основными причинами отказов стали превышение максимального размера ссуды и отсутствие подтверждения снижения дохода заемщика. Кредитные каникулы в 2022 году -...

Национальное рейтинговое агентство (НРА) прогнозирует снижение средней ставки по вкладам физических лиц до 6,5%—8% годовых, в ряде сегментов не исключено снижение до 5%. Ключевая ставка НРА предполагает, что 22 июля ключевая ставка будет понижена до 8,5–9% годовых с текущих...

С 3 июля все банки должны расширить информация о кредите, доступную для клиентов. Кредитные учреждения по новым нормам должны указывать в договорах количество начисляемых процентов с точностью до третьего знака после запятой, а также минимальную гарантированную ставку....

Банк РНКБ начал с 11 мая предварительный прием заявок на льготную ипотеку для российских IT-специалистов под 5% годовых. Решения по этим заявкам Банк будет принимать после получения лимита для реализации программы в рамках Постановления Правительства РФ. Максимальная...

СберБанк с 8 мая повысил верхнюю границу суммы кредита по ипотеке с господдержкой до 30 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 15 млн рублей для других регионов.  СберБанк первым среди банков оперативно отреагировал на...

В банке ВТБ рассматривают возможность снижения ставок по ипотечным кредитам, выданным в период рекордно высоких ставок. Банк идет на такую меру, чтобы уменьшить долговую нагрузку для своих клиентов. Решения о снижении ставки будут приниматься в индивидуальном порядке...

СберБанк вслед за Альфа-Банком и банком Открытие уже принимает предварительные заявки на ипотеку по льготным условиям под 5% годовых. Программа разработана специально для российских ИТ-специалистов. Заявку можно подать на сайте Домклик и в приложении. О введении...

С 14 апреля 2022 года ВТБ изменил условия по всем ипотечным кредитам . Минимальная ставка снижена сразу на 5,5 п.п. и составляет 16,9% годовых. Ставка действует для ипотечных кредитов на первичное и вторичное жилье. Машино-места и кладовки банк кредитует по ставкам от 17,3%,...

В конце февраля - начале марта наблюдался всплеск спроса на недвижимость. Но 5 марта тенденция кардинально изменилась: обращения за покупкой жилья на первичном рынке сократились на 15%, на вторичном – на 12%. Россияне стали реже не только покупать недвижимость, но и просто...

4 марта ВТБ второй раз за несколько дней повысил ставки по кредитам на покупку жилья . Минимальная ставка теперь составляет 22,4% годовых (была – 21%). Базовые ставки по программам с государственной поддержкой при этом остаются прежними. Не меняются и условия по ранее...

В Сибирском федеральном округе планируют запустить льготную ипотечную программу для молодых специалистов, научных работников и людей, переехавших работать в регион. Условия такой ипотеки еще обсуждаются. Не исключено, что ее параметры будут схожи с дальневосточной...

По данным Объединенного кредитного бюро, в январе 2022 года средний срок ипотечных кредитов впервые в истории страны превысил 20 лет и составил 20 лет и 2 месяца. В январе 2021 года показатель находился на уровне 17 лет и 4 месяцев. Увеличение среднего срока ипотеки произошло за...

Исследование Райффайзенбанка показало, что в 2022 году россияне стали чаще брать потребительские кредиты для внесения первого взноса по ипотеке. Эксперты уверены, что таким образом жители страны пытаются успеть приобрести жилье до его подорожания и по относительно...

Обычно в январе наблюдается уменьшение спроса на ипотеку , но январь 2022 года стал исключением. В сравнении с январем прошлого года, объем сделок увеличился на 24%, а банки выдали россиянам 327 млрд рублей на покупку жилья. Повышение потребительской активности эксперты...

Начиная с мая, Сбер уже в пятый раз поднял ставки по кредитам на жилье . По информации, размещенной на сайтах кредитной организации, 1 февраля ставка по ипотеке на квартиры в новостройках и готовое жилье увеличилась на 1 процентный пункт – до 10,3% годовых. Также...

Минфин разрабатывает законопроект, который избавит заемщиков от переплат по ипотеке при покупке квартиры в новостройке . В документе речь идет об отмене двойного подписания закладной по кредиту, которое сейчас происходит на этапе покупки жилья по договору долевого...

По прогнозам экспертов, в 2022 году размер ежемесячного платежа по ипотеке может увеличиться на 21%. Поспособствует этому сразу несколько факторов. Первый – рост стоимости жилья. Новостройки могут подорожать примерно на 15%, что будет обусловлено подорожанием...

Ставки по ипотеке продолжают расти и во многих крупных банках уже превысили 11% годовых. Но, есть один сегмент, стабильность в котором сохраняется несмотря на рост ставок по стандартным ипотечным программам и рост ключевой ставки ЦБ - это льготная ипотека с...

7 из 10 крупнейших российских банков подняли ипотечные ставки до двухзначных значений. Эксперты отмечают, что это не предел и в течение года ставки по кредитам на покупку жилья могут вырасти еще больше. Несмотря на это ожидается сохранение спроса на ипотеку, а объемы выдач...

В этом году отмечен рост востребованности цифровой ипотеки у клиентов. При этом эксперты уточнили, что на сегодняшний день онлайн-сделки выгодны в первую очередь самим банкам, так как это дает им возможность снизить временные и финансовые затраты, в особенности, если...

Глава «Дом.РФ» Виталий Мутко прогнозирует увеличение ипотечных ставок до двузначных процентов уже в 2022 году. Поспособствует этому ужесточение Центробанком денежно-кредитной политики и рост ключевой ставки.  По словам эксперта, на сегодняшний день средневзвешенная...

МТС Банк в ноябре увеличил максимальную сумму кредита по всем действующим ипотечным программам – «Ипотека в новостройке», «Рефинансирование ипотеки» и «Квартира на вторичном рынке». Лимит увеличен до 50 000 000 рублей. Ранее максимальная сумма по программам «Ипотека в...

9 декабря ВТБ в очередной раз увеличит ставки по ипотечным программам до 9,3%. Менее выгодными станут и условия рефинансирования ипотеки клиентов других кредитных организаций – с текущих 9,1% годовая процентная ставка увеличится до 9,4%. Для клиентов, которые уже получили...

ФОРА-БАНК с 6 декабря открыл в Санкт-Петербурге новый дополнительный офис «Звездная» по адресу ул. Звездная, д. 5, к. 1. Филиал банка увеличил сеть присутствия в городе до шести точек, а также запустил собственную ипотечную программу «Всем по карману» со ставками от 9,69%. ...

29 ноября Центробанк опубликовал аналитическую записку «Об оценке потенциального спроса на ипотеку». По прогнозам регулятора, спрос на кредиты на покупку жилья снизится к 2026-2030 годам. Свое мнение Банк России объясняет активным стимулированием рынка, которое наблюдается...

Результаты опроса Online-Ipoteka показали, что больше половины россиян планируют покупку жилья в кредит. В исследовании прияло участие 4200 жителей страны старше 18 лет. 52% респондентов планируют взять ипотеку в ближайшем будущем, 31% еще раздумывает над такой возможностью. Из...

Сбер обновил ставки по ипотеке при покупке квартир на первичном и вторичном рынках. В первом случае они увеличились на 0,4 процентного пункта до 8,8%, во втором - +0,6 процентного пункта до 9,1%. Это повышение ипотечных ставок стало третьим в текущем году. Первый раз Сбербанк...

По данным Frank RG, за 10 месяцев текущего года кредитные организации выдали россиянам ипотеки на общую сумму 4,59 трлн рублей. Объем превысил показатели всего рекордного 2020 года, когда население получило ссуды на покупку квартиры на сумму 4,49 трлн рублей. «Дом.РФ» и Центробанк...

Банки отреагировали на ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ РФ и начали повышать ставки по ипотеке. С 1 ноября это уже сделали «Ак Барс», ТКБ и Совкомбанк. Еще несколько кредитных организаций запланировали изменить условия ипотечных программ в ближайшие несколько...

На заседании комитета Госдумы замминистра финансов Алексей Моисеев сообщил о том, что увеличение ключевой ставки способно привести к перерасходу бюджетных средств на финансирование ипотечных программ с господдержкой. Объем возмещенных кредитным организациям...

В период с июля по сентябрь 7% от всех ипотечных выдач пришлось на кредиты с суммой свыше 12 млн рублей. Во внимание принимаются только ссуды, на которые не распространяются льготные программы с государственной поддержкой. По данным ОКБ, при общих выдачах в 1,26 трлн рублей...

После расширения перечня возможных получателей льготной семейной ипотеки кредитные организации столкнулись с увеличением числа желающих воспользоваться программой, что только обострило борьбу финансовых учреждений выдавать такие ссуды. В компания «Дом.РФ»...

1 октября Сбербанк увеличил ставки по основным программам ипотечного кредитования. Теперь купить жилье в новостройке можно по ставке до 8,4% годовых. Молодые семьи могут купить квартиру на вторичном рынке по ставке 8,1% годовых. Для всех остальных клиентов ставка на покупку...

ОНФ направил письмо в «Дом.РФ» с предложением расширить действие семейной ипотеки на покупку квартиры на вторичном рынке . Представители организации отмечают, что такой подход позволит сделать жилье доступнее россиянам, которые проживают в городах, где уже давно не...

Счетная палата призывает Центробанк обратить особое внимание ипотечному рынку. Сочетание резкого роста ипотечного портфеля и увеличения цен на квадратные метры способно привести к образованию финансового пузыря, который заметно ударит по стабильности финансового...