Центробанк ввел тестирование на знание сложных инструментов для начинающих инвесторов
Начиная с сегодняшнего дня все начинающие инвесторы перед вложением денег в финансовые инструменты должны будут пройти специальное тестирование в порядке, утвержденном Банком России.
Тестирование будет проводиться на сайтах или в мобильных приложениях брокеров. Его прохождение обязательно только для новичков, чтобы те могли оценить свои знания в сфере инвестиций и понять риски. Квалифицированным инвесторам и тем, кто до 1 октября текущего года уже совершал сделки по выбранному инструменту, проходить тест нет необходимости.
Инвестор может пересдавать заваленный тест в любой момент и неограниченное число раз. В случаях, если он уже пользовался определенным инструментом, но завалил тестирование, брокер может пойти на встречу и подтвердить сделку, но с обязательным уведомлением о принятии рисков. Максимальная сумма сделки в такой ситуации ограничена 100 тысячами рублей.
Тест содержит два блока – «самооценка» и «знание». В первом блоке клиент должен ответить на общие вопросы, с помощью которых брокер выяснит, есть ли того опыт работы с выбранным финансовым инструментом, что он знает о нем и т. д. Ответы на вопросы этого блока не влияют на решение о предоставлении доступа к инвестированию.
Во втором блоке четыре конкретных вопроса об особенностях финансового инструмента. К примеру, начинающего инвестора могут попросить дать определение понятию «маржинальная торговля», спросить, будут ли возмещены убытки от проведения сделок с акциями и так далее.
Для каждого типа финансового инструмента разработано отдельное тестирование. Брокер не имеет права дополнять или изменять установленные в приложениях к стандарту формулировки.
Инвестор должен дать правильные ответы на все четыре вопроса блока «знание». В противном случае тестирование считается отрицательным. Если клиент обслуживается у нескольких брокеров или планирует вложиться в несколько инструментов, проходить тестирование придется несколько раз.
Результаты тестирования должны быть предоставлены инвестору не позднее одного рабочего дня после прохождения теста.
