Банковская гарантия на возврат аванса

Т-Банк (Тинькофф)

4.34

Виды гарантий

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП

Максимальная сумма

до 500 млн. руб.

Максимальный срок

до 470 дней

Комиссия за выдачу

от 3,56 %, не не менее 1000 руб.

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

ВТБ

3.22

Виды гарантий

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП участие в тендерах, исполнение контракта, возврат аванса, гарантийные обязательства

Максимальная сумма

до 30 млн ₽ (от 600 тыс.)

Максимальный срок

до 36 мес.

Комиссия за выдачу

от 1,85% годовых

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

Совкомбанк

4.27

Виды гарантий

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-П / 185-ФЗ, коммерческие контракты Без залога, поручителей и открытия счёта

Максимальная сумма

до 600 млн ₽

Максимальный срок

до 40 месяцев

Комиссия за выдачу

от 3,07% годовых (минимум — 1 000 ₽)

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

СберБанк

3.79

Виды гарантий

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП

Максимальная сумма

до 150 млн. руб.

Максимальный срок

до 60 месяцев

Комиссия за выдачу

от 1.99 % годовых (минимум 2 500 руб.)

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

Альфа-Банк

4.04

Виды гарантий

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-П / 185-ФЗ, коммерческие (для ТОП-600 компаний по RAEX, Forbes, РБК) участие в торгах, исполнение контракта, возврат аванса, гарантийный период

Максимальная сумма

до 150 млн ₽

Максимальный срок

до 62 месяцев

Комиссия за выдачу

от 2,1% годовых (мин. 990 ₽)

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

Банк Точка

3.40

Виды гарантий

44-ФЗ, 223-ФЗ, 275-ФЗ, 615-ПП

Максимальная сумма

до 300 млн. руб.

Максимальный срок

до 26 месяцев

Комиссия за выдачу

от 1,9%

Подробнее о тарифе Оформить онлайн

Подбор банковской гарантии и расчёт стоимости

Что такое банковская гарантия на возврат аванса

Банковская гарантия на возврат аванса — это обеспечение обязательства исполнителя вернуть заказчику авансовый платеж в предусмотренных гарантией случаях. Если подрядчик или поставщик получил предоплату и не исполнил обязанность по ее возврату, бенефициар может обратиться к гаранту с требованием о выплате при соблюдении условий гарантии.

Такой инструмент позволяет заказчику снизить риск потери предоплаты, а исполнителю — получить аванс без необходимости замораживать собственные деньги на сопоставимую сумму.

Когда нужна гарантия возврата аванса

Она нужна, когда заказчик перечисляет исполнителю деньги до полного выполнения работ, поставки товаров или оказания услуг и требует обеспечить возврат этой суммы.

1. Заказчик и исполнитель заключают договор с предоплатой.
2. В договоре предусматривается обеспечение возврата аванса.
3. Исполнитель получает гарантию на требуемую сумму и срок.
4. Заказчик перечисляет аванс.
5. Исполнитель выполняет обязательства.
6. Если возникает обязанность вернуть аванс, но исполнитель этого не делает, заказчик вправе предъявить гаранту требование.

От чего зависит сумма банковской гарантии на аванс

Сумму определяют условия договора или закупочной документации. Перед обращением в банк проверьте размер аванса, требуемую сумму, даты действия, обеспечиваемые обязательства, форму документа, требования к гаранту и возможность уменьшения обеспечения.

Сколько стоит банковская гарантия на возврат аванса

Стоимость — это комиссия гаранта, которая рассчитывается индивидуально. На нее влияют сумма и срок, финансовое состояние бизнеса, условия контракта, опыт исполнения договоров, кредитная нагрузка и требования банка к обеспечению.

Как получить банковскую гарантию на возврат аванса

1. Укажите сумму и необходимый срок.
2. Выберите тип закупки или коммерческий договор.
3. Сравните предложения банков.
4. Передайте сведения о компании и документы по сделке.
5. Получите решение и окончательный расчет комиссии.
6. Согласуйте текст гарантии.
7. Оплатите комиссию после одобрения.
8. Получите гарантию и передайте ее заказчику.

Какие документы могут понадобиться

• ИНН и регистрационные сведения;
• паспорт и сведения о руководителе или ИП;
• финансовая и бухгалтерская отчетность;
• налоговая декларация;
• проект или подписанный договор;
• закупочная документация;
• сведения об опыте выполнения контрактов;
• документы по залогу или поручительству.

Почему банк может отказать в гарантии

Банк оценивает способность принципала выполнить обязательства и риск выплаты заказчику. Причинами отказа могут быть слабые финансовые показатели, высокая долговая нагрузка, убытки, просрочки, недостаточный опыт или проблемы с документами.

Вопросы и ответы

Чем гарантия возврата аванса отличается от кредита?

Она не является кредитом исполнителю: банк принимает на себя обязанность выплатить бенефициару деньги при предусмотренных обстоятельствах, а принципал платит комиссию.

Кто платит за гарантию возврата аванса?

Обычно комиссию оплачивает принципал — компания или ИП, в интересах которых банк выдает гарантию.

Можно ли оформить гарантию возврата аванса онлайн?

Во многих банках — да, но возможность полностью онлайн-выдачи зависит от банка, суммы сделки и документов.

Обязательно ли открывать расчетный счет?

Нет, не во всех банках. Условие нужно проверять по конкретному предложению.

Банковские гарантии в банках

Лучшие предложения расчетно-кассового обслуживания, тарифы расчетных счетов (р/с)

Банки с выгодными условиями РКО в 2026 году