Наверх
 
 

Мошеннические схемы хищения денег и как уберечь свои средства

Дата публикации: 13 мая 2022 13:01
Мошеннические схемы хищения денег и как уберечь свои средства

Мошенники существовали во все времена. Менялись технологии, изощрялись сценарии, но всегда страдали неопытные граждане. Люди годами копили деньги, которые вмиг терялись из-за доверчивости к злоумышленникам. 

В нашей жизни появился интернет. Все стало гораздо удобнее. Появились возможности покупать билеты, заказывать еду, вызывать такси, оформлять банковские сделки и многое другое, не покидая квартиры. Однако и мошенники стали более умными. Они также стали использовать возможности глобальной сети в свою пользу, чтобы изощрённее обманывать простых граждан. 

Поэтому ниже мы распишем вам разные схемы мошенников. Подскажем, как вам не стать жертвой и что делать, если вы все-таки «клюнули» на приманку злоумышленников. 

Типичные схемы

#1 

Первая распространенная схема – мошенник связывается с гражданином, заявляет об утечке информации и предлагает проверить данные банковского счета. Обычно человеку присылают ссылку на сайт, «проверяющий утечку информации». Он может поступить на e-mail, СМС-сообщением либо каким-нибудь другим способом. Жертва вводит нужную злоумышленникам информацию, после чего мошенники легко могут использовать данные в противоправных действиях. К примеру, украсть с карты деньги либо оформить кредит на чужое имя.

Важно! Нет ресурсов, проверяющих факт утечки банковских данных!

Поэтому не переходите по сомнительным ссылкам, СМС-сообщениям и никогда не вводите на сомнительных ресурсах:

  • персональную информацию;
  • реквизиты карты;
  • проверочный код и пр.

#2 

Вторая распространенная схема – дефицит валюты и наличных денег. Сейчас, когда есть санкции в отношении РФ, это актуальная проблема и мошенники пытаются воспользоваться ситуацией. 

Выгодный кредит с картой Халва

Под видом банковского сотрудника злоумышленники звонят клиентам банка и заявляют о дефиците валюты/наличных рублей. Вполне актуальная проблема. Люди действительно не могут снять валюту. Следует предложение перевести средства на спецсчет. Якобы, с него вы легко снимите свои деньги. Человек клюет на приманку и сообщает мошенникам:

  • № карты;
  • код на обороте карты;
  • подтверждающий код из СМС.

Злоумышленники, получив нужную информацию, без проблем переводят деньги жертвы на мошеннические счета! 

Важно! Не разговаривайте с мошенниками по телефону. Помните, что сотрудники банка не имеют права спрашивать у клиентов финансовую информацию и личные данные! На сайте банка и на оборотной стороне платежного инструмента имеется телефонный номер. Можно позвонить на него и все уточнить.

#3 

Третья схема – «спецсчет Центробанка». Многие клиенты банков знают, что деятельность финансовых учреждений контролируется ЦБ России. Поэтому мошенники пытаются использовать его имя в своих аферах. Они звонят клиентам какого-то банка и заявляют, что были неоднократные попытки похитить средства с их счета либо карты. Их безопасность под угрозой и необходимо срочно перевести деньги на «спец.счет ЦБ» для безопасности. Однако реквизиты данного счета принадлежат злоумышленникам. Регулятор упоминается для усыпления бдительности людей!

Важно! Помните, что ЦБ работает ТОЛЬКО с ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ! Поэтому звонить клиентам банков он не будет. Если будут такие звонки, прерывайте разговор. Можно также обратиться в полицию и подать жалобу.

#4 

Звонок от БКИ. Клиенту звонят, представляются сотрудником БКИ (бюро кредитных историй) и сообщают, что на его имя кто-то пытается оформить кредит. Жертва может не поверить. Поэтому через короткий промежуток времени злоумышленники совершают повторный звонок, но уже представляются сотрудником банка, и заявляют, что кто-то незаконно пытается оформить кредит на имя жертвы.

На вопрос, как это предотвратить, мошенники отвечают, что нужно быстро оформить «встречный займ», причем на аналогичную сумму! Чтобы усыпить бдительность жертвы, ей сообщается, что служба безопасности банка выявила жулика среди банковских сотрудников, и нужно доказать их преступление. Поэтому злоумышленники просят никому не сообщать об операции!

Также мошенники интересуются, не терял ли гражданин свои документы, не передавал ли он паспортные данные третьим лицам. Все это делается, чтобы войти в доверие к жертве! 

Важно! Сотрудники БКИ и банков не звонят по телефону клиентам, чтобы сообщить им об изменениях в КИ! О попытках оформления займа могут сообщать только злоумышленники. Поэтому советуем не разговаривать с ними по телефону. 

Как видите, схемы простые, но действенные. Многие люди попадались на уловки мошенников. Потому что злоумышленники всегда оказывают на жертвы психологическое давление, звонят много раз и с разных телефонов, угрожают, стараются заинтересовать выгодой, вывести собеседников из равновесия и отключить у них логическое мышление. Все это методы социальной инженерии.

Центробанк регулярно выявляет мошеннические схемы, работает совместно с правоохранительными органами, но «запретный плод» сладок. Поэтому и обычным людям не стоит дремать, а стараться максимально противодействовать злоумышленникам.

Рекомендации

Теперь обобщим все вышесказанное и дадим вам несколько советов, чтобы не стать жертвой мошенников:

Кредит наличными до 7,5 млн. на карту с кэшбэком 33%

  1. Никогда не сообщайте свои данные (паспортные, о карте) по телефону. Сотрудники банков не имеют права спрашивать такую информацию. Не публикуйте персональную информацию в соцсетях и не держите пин-коды с паролями на компьютере;
  2. Не разговаривайте, если вам звонят с неизвестного номера, представляются сотрудником банка и делают сомнительные предложения (смотрите выше). Позвоните сами в банк (номер его телефона всегда имеется на карте) либо в контакт-центр организации, сотрудником которого представлялся злоумышленник;
  3. Не совершайте по счету операций: оформление кредита, перевод средств на спецсчета и пр.;
  4. Рекомендуем установку антивируса на устройства, которыми вы пользуетесь;
  5. Покупки в интернете совершайте только на проверенных сайтах, а на карте, которую используете для приобретений в сети, держите сумму, нужную для одной оплаты. Лучше оформить отдельный платежный инструмент для онлайн покупок, и обращайте внимание на наличие замочка в строке браузера. Если он имеется около названия сайта, значит, соединение безопасное;
  6. Не совершайте переходы по подозрительным ссылкам из писем и СМС, поступающих на e-mail и телефон.

Если вы стали жертвой

Несмотря на все советы, данные выше, вы все же стали жертвой мошенников. Как быть в таких случаях?

Необходимо как можно быстрее заблокировать банковскую карту. Сделать это можно через сайт компании либо его мобильное приложение. Альтернативный вариант для тех, кто на «вы с интернетом», - звонок на телефонный номер, указанный на оборотной стороне платежного инструмента. Последний вариант – поход в ближайшее отделение. 

Если не успели и видите, что с вашего счета была списана определенная сумма, нужно в течение 24 часов обратиться в банк с заявлением, что не согласны с транзакцией. Также рекомендуем обратиться в полицейское отделение с заявлением о хищении средств.

В самом конце отметим следующее: если вы сами сделали перевод злоумышленникам и добровольно передали мошенникам банковские данные, финансовое учреждение имеет полное право отказать вам в возврате похищенной суммы!

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Комментарии к статье

Комментариев нет. Напишите первый комментарий о статье.

Популярные кредиты с онлайн-заявкой

Совкомбанк
лицензия № 963
Кредит от 6,9% до 22,9% годовых
от 200 000 до 5 000 000 рублей
от 12 месяцев до 5 лет
Подробнее
Альфа-Банк
лицензия № 1326
Кредит от 9,9% до 34,49% годовых
от 50 000 до 7 500 000 рублей
от 1 до 5 лет
Подробнее
Почта Банк
лицензия № 650
Кредит от 12,9% до 34,5% годовых
от 20 000 до 6 000 000 рублей
от 3 до 7 лет
Подробнее
Газпромбанк
лицензия № 354
Кредит от 9,9% годовых
от 100 000 до 5 000 000 рублей
от 13 месяцев до 7 лет
Подробнее
Нашли ошибку? Сообщите нам