Лучшие банки для маркетплейсов — какой выбрать?

Как выбрать банк для работы на маркетплейсах?

В результате исследования организация Data Insight выяснила, что за 2-ой квартал 2022 года объемы продаж на маркетплейсах превысили сумму в 500 млрд. руб. Основная причина — отказ большинства продавцов от интернет-магазинов. Многие начали понимать, что выгоднее реализовывать товары на торговых площадках. 

Однако для запуска торговли на маркетплейсе продавцу необходимо учитывать много нюансов. Самый главный фактор — выбор банка. Потому что в нем придется открывать счет, на который будет перечисляться заработок продавца. Естественно, финансовое учреждение за услуги будет брать комиссию. 

Поэтому давайте разбираться в предложениях банков. Это позволит нам понять, услуги каких организаций более выгодные для работы на маркетплейсах и как выбрать оптимальное финансовое учреждение.

Критерии выбора банка

Первым делом нужно узнать, с какими торговыми площадками организация работает. Затем нужно выяснить комиссию за обслуживание депозита (это ключевой аспект) и тарифы на:

• Переводы;
• Обналичивание средств;
• Проведение прочих нужных вам операций.

Поинтересуйтесь услугами банковского учреждения для развития и продвижения вашего бизнеса:

1. Льготное кредитование;
2. Выбор ниши;
3. Продвижение продукции;
4. Оформление витрины;
5. Оптимизация бухгалтерии;
6. Обучение персонала;
7. Анализ конкурентов и пр.

Первые 3 услуги подойдут для начинающих предпринимателей, остальные — будут полезны опытным бизнесменам.

Если все эти (или часть из них) услуги предоставляются, нужно узнать их стоимость и подсчитать, насколько будет ваше сотрудничество с данным банком.

Теперь перейдем к обзору банков. Мы выбрали 5 организаций, которые лучше всего подойдут для развития бизнеса.

Точка Банк

Точка Банк работает с тремя маркетплейсами: 

• Wildberries;
• Яндекс.Маркет;
• Ozon.

Точка Банк предлагает:

• Бесплатное открытие счета;
• 3 тарифа обслуживания с различными лимитами на операции;
• Комплексную помощь для выхода на маркетплейс. Цена услуги — 5 000 руб. За эти деньги финансовое учреждение помогает в сборе пакета документов, регистрации, выборе торговой площадки, осуществляет сопровождение; 
• Дистанционный курс для начинающих под названием «Быстрый старт на маркетплейсе». Он предоставляется бесплатно;
• Помощь на старте работ. Сотрудники банка помогут при оформлении витрины и в заполнение карточек товаров. Специалисты будут сопровождать вас при 10 первых сделках и помогут выстроить бизнес-процесс;
• Льготное кредитование. Минимальная/максимальная сумма 50 000/10 000 000 руб. Срок погашения в пределах 6-36 месяцев. Ставка устанавливается индивидуально. Услуга предоставляется бизнесу, который существует от полугода;
• Услуги по продвижению товаров и обучению персонала. Они предлагаются для новичков, которые делают на торговых площадках первые шаги. Анализируется рыночный спрос и подбирается для клиента оптимальная ниша для торговли; 
• Помощь в поиске опытных специалистов-бухгалтеров. Стоимость услуги — 3 000 руб.

                                                          Запусти продажи на маркетплейсах с помощью Точка Банк

Модульбанк

Услугами этого банка можно воспользоваться, если вы работаете или собираетесь торговать на площадках:

• АлиЭкспресс;
• Яндекс.Маркет;
• Озон.

Модульбанк предлагает:

• Бесплатное открытие счета;
• 4 тарифа обслуживания с различными лимитами на операции;
• Вывод без процентов до 500 тыс. руб. на карту. Услуга только для физ. лиц;
• Карту с кэшбэком до 5%;
• Оформление кредита до 10 млн. руб. под 6,5% годовых. Средства можно использовать для приобретения товаров. Льготный период длится 55 дней;
• Персонального менеджера. Специалист будет консультировать вас по любым вопросам, касающихся начала работы и/или её оптимизации на торговой площадке;
• Помощь в поиске бухгалтера и поставщиков, в выборе ниши для торговли;
• Анализ виртуальных рынков. Предоставив вам развернутую информацию, Модульбанк поможет выбрать оптимальную платформу;
• Команду экспертов. Она поможет вам подготовить документ, чтобы пройти регистрацию, оформить витрину и карточки;
• Курсы обучения персонала для работы на маркетах.

Тинькофф

Как и Точка Банк, эта финансовая компания работает с маркетплейсами Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries.

Тинькофф предлагает бесплатное открытие счета и 4 тарифа обслуживания с различными лимитами на операции. Цена минимального тарифа — 490 руб.

Оказывается помощь при подготовке документов и в:

• Регистрации на торговой площадке, выборе системы налогообложения и кодов ОКВЭД, доведении бизнеса до продаж;
• Расчете налогов и комиссий;
• Ведении онлайн-бухгалтерии. Налоги рассчитываются в авторежиме, а если продавец работает на торговой площадке Wildberries, приложение автоматически учитывает её комиссию;
• Продвижении товара и управлении ценами;
• Поиске партнёров.

На бесплатных курсах от Тинькофф сотрудники компаний могут научиться:

• Правильно управлять стоимостью продукции;
• Отслеживать невыгодные товары;
• Красиво оформлять товарные карточки;
• Исправлять ошибки;
• Увеличивать продажи;
• Без проблем общаться ладе с негативно настроенными клиентами;
• Вести бухгалтерию и пр.

Все операции осуществляются дистанционно. Не надо платить пошлину и банк не требует прописки. Счета (рублевые, валютные) новых клиентов 2 месяца обслуживаются бесплатно. Ежемесячно на карту разрешается выводить до 500 тыс. руб.

На развитие бизнеса предлагается полугодовой займ до 10 млн. руб. Ставка устанавливается индивидуально. 

МТС Банк

Финансовая компания оказывает помощь бизнесу, если он собирается работать на торговых площадках Яндекс.Маркет и Озон. МТС Банк предлагает клиентам 5 тарифов обслуживания с разной стоимостью и различными лимитами на операции. Однако каждый из них подразумевает кэшбэк на остаток по бизнес-карте в размере 5% и до 8% на остаток по р/с.

Бизнесменам разрешается открытие любого количества счетов в разных валютах. Ежемесячно можно переводить до 1 млн. руб. физ. лицам и не платить проценты.

Сервис подключения к торговым площадкам в МТС Банке подразумевает:

• Настройку кабинета;
• Менеджерскую помощь; 
• Готовый контент; 
• Сопровождение 1-ой поставки; 
• Бесплатное обучение по торговле на маркетплейсах.

Банк предлагает много бонусов. Это скидки на:

• 50% — услуги по сдаче документации (налог, бухгалтерия);
• 30% — оплата топлива (нужно использовать карту «Вездеход Онлайн» и мобильной связи;
• 25% — изучение английского языка;
• 15% — перевозки, погрузка и разгрузка;
• До 70 000 — на обучение в вузах; 
• 1 000 руб. — курсы по созданию презентаций;
• 1 500 руб. — покупка от надежных и проверенных поставщиков продуктов питания и/или товаров бытовой химии;

а также:

• Подарки, если реклама размещается на Яндексе и партнёрских ресурсах; 
• Бесплатная бухгалтерия в течение 12 месяцев; 
• Льготы, если реклама размещается в соцсетях, а подбор вакансий ведется на hh.ru;
• Бесплатная услуга по подбору лизинговых программ.

Есть возможность получить:

• Юридическое сопровождение бизнеса — стоимость от 4 990 руб./год;
• Налоговые консультации — 5 490 руб.;
• Льготный займ на оборотные средства в размере до 80 млн. руб. Срок — 2 года, минимальная ставка — 10,25% годовых. 

Альфа-Банк

Финансовая компания работает с маркетплейсами Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries, предлагает бесплатное открытие счета и 6 тарифов обслуживания с различными лимитами на операции. Цена поддержки банка для выхода на торговую площадку — 15 000 руб. Пакет услуг подбирается индивидуально.

Бизнесмены могут получить от Альфа-Банка помощь при:

• Сборе документов;
• Регистрации;
• Подборе ниши;
• Наполнении контентом своих страниц; 
• Организация поставок. У Альфа-Банка имеется партнерский сервис, который организует логистику, проверит товары на брак и отсортирует их до доставки на склад маркетплейса; 
• Составление ежедневных отчетов о проданных товарах.

Имеются следующие опции:

• Бесплатное создание интернет-ресурса для продавца и ведение его бухгалтерии в течение квартала; 
• 10 000 руб. предлагает Яндекс Бизнес продавцу для запуска 1-ой рекламы; 
• Бизнес-кредитка с лимитом до 1 млн. руб. Льготный период — 60 дней, ставка устанавливается в индивидуальном порядке.

Надеемся, что статья была вам полезной, и вы сможете сделать правильный выбор.