Эквайринг в Т-Банке (Тинькофф Банке)
- Сравните тарифы на эквайринг в банке Т-Банк (Тинькофф Банк) - условия для ИП и юридических лиц.
- Торговый эквайринг Т-Банк (Тинькофф Банк) - комиссии и стоимость установки терминала.
- Тарифы интернет-эквайринга - комиссия с оборота на сайте.
- АО «ТБанк» - регистрационный номер: 2673
Тарифы эквайринга в Т-Банке (Тинькофф Банке) для юридических лиц и ИП
Тарифы эквайринга в других банках
Подробное описание тарифов для бизнеса Т-Банка (Тинькофф Банка) - комиссии, преимущества и недостатки
Тариф Простой
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на остаток за месяц, макс. 1000 руб.
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1.5%+99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+99 руб, от 1 000 000 руб. - 15%+99 руб
- Внесение наличных в банкоматах Т-Банка - 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров - 0,3% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,2%, мин. 490 руб., переводы - 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
- Перевод на свой счет для ИП бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), до 400 000 руб. - 1.5%+ 99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+ 99 руб., от 1 000 000 руб. - 15%+ 99 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Тариф Продвинутый
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 1% на остаток за месяц, макс. 4000 руб.
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1%+79 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+79 руб., от 2 000 000 руб. - 15+79 руб.%
- Внесение наличных в банкоматах Т-Банк до 300 тыс. руб. - бесплатно, свыше 300 тыс. руб. - 0.1%, мин. 79 руб., через партнеров - 0,25% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы - 0.15% от суммы перевода, мин. 29 $
- Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 300 000 руб. (на кредитную карту до 400 000 руб.), до 400 000 руб. - 1%+ 79 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+ 79 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+ 79 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Тариф Регистрация ООО
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально.
- Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на остаток за месяц, макс. 1000 ₽
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1.5%, до 1 000 000 руб. - 5%, от 1 000 000 руб. - 15%
- Внесение наличных в банкоматах Тинькофф - 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров - 0,3% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,2%, мин. 490 руб., переводы - 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
- Перевод на свой счет для ИП бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), до 400 000 руб. - 1.5%+ 99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+ 99 руб., от 1 000 000 руб. - 15%+ 99 руб.
Тариф Регистрация ИП
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально.
- Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на остаток за месяц, макс. 1000 ₽
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1.5%, до 1 000 000 руб. - 5%, от 1 000 000 руб. - 15%
- Внесение наличных в банкоматах Тинькофф - 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров - 0,3% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,2%, мин. 490 руб., переводы - 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
- Перевод на свой счет для ИП бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), до 400 000 руб. - 1.5%+ 99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+ 99 руб., от 1 000 000 руб. - 15%+ 99 руб.
Тариф Профессиональный
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 2% на остаток за месяц, макс. 10 000 ₽
- Снятие наличных до 800 000 руб. - 1%+59 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+59 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+59 руб.
- Внесение наличных в банкоматах Тинькоффдо 1 млн. руб. - бесплатно, свыше 1 млн. руб. - 0.1%, мин. 59 руб., через партнеров - 0,15% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,25% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции валютный контроль - 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы - 0.15% от суммы перевода, мин. 19 $
- Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 500 000 руб., до 800 000 руб. - 1%+ 59 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+ 59 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+ 59 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Вы переходите на сайт https://www.tbank.ru
Предложения банков
Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
Микрозаймы
Вклады
Для бизнесаИнформация о Т-Банке (Тинькофф Банке)
Мы рекомендуем Вам ознакомиться с более детальной информацией о банке, других продуктах кредитной организации, отзывах других клиентов, актуальные новости банка и другую информацию на нашем сайте.
Контакты
Реквизиты банка
БИК: 044525974
Корр.счет: 30101810145250000974
Юридический адрес: 127287, Москва, Ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Регистрационный номер: 2673
Дата регистрации: 28.01.1994
Участник страхования вкладов
Финансовый рейтинг
на Ноябрь 2024 г.
9 место в России
5 место в России
9 место в России
Общие сведения о Т-Банке (Тинькофф Банке)
Т-Банк (до июня 2024 года Тинькофф Банк) — инновационный онлайн-провайдер финансовых услуг, работающий в России через высокотехнологичную платформу без розничных отделений. Т-Банк — второй по объему портфеля игрок на российском рынке кредитных карт с долей рынка 14,6%.
У банка нет офисов: все клиенты обслуживаются дистанционно через онлайн-каналы и контакт-центр. Только в этом банке есть инкассация для физических лиц по всем правилам банковской безопасности: наличные снимаются с вашего счета или деньги забираются для его пополнения. Т-Банк - технологическая компания с банковской лицензией. Примерно 70% сотрудников штаб-квартиры — IT-специалисты, которые каждый день создают лучшие цифровые продукты в России.
Банк основан в 2006 году предпринимателем Олегом Тиньковым для дистанционного обслуживания клиентов на российском рынке финансовых услуг. 19 марта 2020 года Олег Тиньков передал свои права владения акциями TCS Group семейному трасту. 2 апреля он ушел с поста председателя совета директоров Т-Банка (Тинькофф Банка), чтобы сосредоточиться на своем здоровье.
С 2023 года в связи с началом специальной военной операции России на Украине Т-Банк (Тинькофф Банк) находится под санкциями стран Евросоюза, США, Великобритании, Канады, Швейцарии и отключён от SWIFT.
В феврале 2024 года банк сменил логотип, заменив логотип, основанный на фамильном гербе Тиньковых, на более лаконичный вариант.
15 января 2024 года акционеры TCS Group на годовом собрании утвердили решение о смене регистрации юрлица (редомициляции) головной структуры группы с Кипра на Россию. 26 февраля 2024 года Головная компания «ТКС Холдинг» группы «Тинькофф» сменила регистрацию с Кипра на САР острова Русский под названием Международная компания Публичное акционерное общество (МКПАО) «ТКС Холдинг».
Материнская компания банка TCS Group Holding PLC торгуется на Лондонской фондовой бирже и на Московской бирже. Чистая прибыль TCS Group Holding PLC по МСФО за 2 квартал 2021 г. составила 16,1 млрд руб., рентабельность капитала — 46,1%.
5 июня 2024 года Тинькофф Банк объявил о смене названия на Т-Банк. 4 июля 2024 года банк также сменил юридическое название с АО «Тинькофф Банк» на АО «ТБанк».
Сейчас группа компаний Тинькофф, куда входит банк, насчитывает около 28 млн клиентов.
- В 2020 году Тинькофф признан лучшим онлайн-банком в мире в сфере информационной безопасности, по версии Global Finance.
- Т-Банк (Тинькофф Банк) третий крупнейший банк России по количеству активных клиентов и стабильно первый брокер страны (по данным Deloitte и Московской биржи).
- Т-Банк (Тинькофф Банк) получил престижную международную награду Quality Recognition Award от банка J. P. Morgan за высокое качество операций клиентских валютных платежей по итогам 2019 и 2020 годов.
- В 2018, 2019 и 2020 году становился «Инвестиционной компанией года», по версии Банки.ру
- «Самым инновационным цифровым банком Центральной и Восточной Европы» (Global Finance, 2021)
- «Лучшим розничным онлайн-банком мира» (Global Finance, 2018, 2020)
- «Лучшим онлайн-банком России (The Banker, 2020 г.)
- «Лучшим цифровым банком в Центральной и Восточной Европе» (Euromoney Awards for Excellence 2021)
Экосистема состоит из:
- Т-Банк (Тинькофф Банк). Банковское обслуживание онлайн на выгодных условиях без отделений и очередей
- Т-Бизнес (Тинькофф Бизнес). Экосистема для малого и среднего бизнеса.
- Т-Инвестиции (Тинькофф Инвестиции). Собственный биржевой брокер. Позволяет купить акции ведущих российских и мировых компаний в один клик.
- Т-Junior (Тинькофф Junior). Семейный банкинг. Первая карта ребенка.
- Т-Страхование (Тинькофф Страхование).
и других.
Т-Банк (Тинькофф Банк) успешно использует и развивает системы для удаленного общения с клиентами.
- Интернет-банк Т-Банк (Тинькофф Банк) tbank.ru/login - личный кабинет клиента, в котором доступны все операции с продуктами банка, а также организована удобная связть с операторами службы поддержки клиентов.
- Горячии линии 8 800 700-88-22 - работают круглосуточно, телефон многоканальный.
- Мобильные приложения Т-Банка (Тинькофф Банка) можно скачать с официального сайта. Доступны приложения для iOS и Android.
- Социальный сети: вКонтакте, Одноклассники, Сеть X (Твиттер)
- Группа в Телеграм
Подбор тарифа РКО по параметрам
Действующие услуги банка в декабре 2024 года:
Личный кабинет Т-Банка (Тинькофф Банка)
Потребительские кредиты в Т-Банке (Тинькофф Банке): Кредит под залог квартиры без подтверждения доходов; Рефинансирование до 6 кредитов в других банках; Кредит под залог автомобиля; Кредитная карта Платинум - до 1 млн рублей с доставкой на дом; Кредит наличными на любые цели без справок и поручителей; Кредит без залога и поручителей; Подробные условия кредитования смотрите на странице кредиты Т-Банка (Тинькофф Банка).- Автокредиты: Автокредит без первоначального взноса; Автокредит и бесплатная подписка Tinkoff Pro на год; Автокредит
Кредитные карты: 
Кредитная карта «Платинум» с рассрочкой
Вклады Т-Банка (Тинькофф Банка): СмартВклад со стандартной ставкой Т-Банк; СмартВклад с повышенной ставкой Т-Банк; Накопительный счет Т-Банк- Дебетовые карты в Т-Банке (Тинькофф Банке):
Дебетовая карта Блэк; 
Дебетовая карта для путешествий ALL Airlines; 
Дебетовая карта Драйв; 
Детская карта Джуниор; 
Дебетовая карта ALL Games с кэшбэком на игры; 
Дебетовая карта Блэк для иностранных граждан; Все дебетовые карты в Т-Банке (Тинькофф Банке) 
Расчетные счета и РКО в Т-Банке (Тинькофф Банке): Простой; Продвинутый; Профессиональный; Регистрация ООО; Регистрация ИП- Эквайринг в Т-Банке (Тинькофф Банке): Простой; Продвинутый; Профессиональный; Регистрация ООО; Регистрация ИП
Страхование: Тинькофф Страхование
Эквайринг в Тинькофф Банке для ИП и ООО
Поговорим об условиях подключения и тарифах на торговый, мобильный и интернет-эквайринг в Тинькофф банке.
Торговый эквайринг
Такой тип эквайринга подходит владельцам офлайн-магазинов, кафе, парикмахерских и других оффлайн-заведений. Терминалы банка Тинькофф принимают оплату по картам МИР, Виза и Мастеркард.
Преимуществом Тинькофф банка в сравнении с другими финансовыми учреждениями является максимально простой для подсчета тариф. Размер комиссии составляет 1,59% от суммы торгового оборота.
Для подключения торгового эквайринга клиенту Тинькофф нужно заполнить и отправить заявку на официальном сайте банка.
Если представитель бизнеса еще не является клиентом банка, ему нужно:
- Открыть расчетный счет и выбрать форму оплаты за РКО.
- Произвести оплату, которая включает в себя установку оборудования и стоимость терминала. Абонплата отсутствует.
- Дождаться представителя банка, который установит оборудование и выдаст инструкцию по работе с ним.
Сотрудничество с Тинькофф банком дает возможность совершать операции внутри банка в режиме 24/7, получать до 3% на остаток по счету и услуги персонального менеджера.
Какие терминалы предоставляет Тинькофф банк?
У банка есть два вида терминалов:
- обычный стационарный – стоимость 18500 рублей;
- переносной – стоимость 19500 рублей.
Оба вида имеют гарантийный срок 12 месяцев. К каждому терминалу банк прилагает 2 оплаченные сим-карты – Мегафон и МТС.
В будущем Тинькофф планирует запустить услугу аренды терминалов.
Помимо торгового эквайринга финансовая организация предлагает услугу онлайн-кассы, необходимую для исполнения требований 54-ФЗ.
Интернет-эквайринг
Такой тип эквайринга подойдет представителям бизнеса, которые ходят заниматься продажами через интернет, принимать оплату за коммунальные услуги или выставлять электронные счета.
Почему стоит обратиться именно в Тинькофф? Ответ на этот вопрос кроется в преимуществах банка:
- кредитная организация работает более 10 лет, что доказывает ее надежность;
- банк обслуживает более 200 тысяч компаний, что является показателем его стабильности;
- каждую секунду банк проводит 700 транзакций – это необходимая в бизнесе скорость;
- имеет IPO на Лондонской бирже — это публичное (открытое) акционерное общество.
Относительно интернет-эквайринга Тинькофф, у него тоже есть свои преимущества:
- срок подключения со дня подачи заявки составляет всего 2 дня;
- для подключения интернет-эквайринга нужен минимальный пакет документов;
- выручка перечисляется на следующий рабочий день независимо от банка;
- возможность круглосуточно обратиться на горячую линию.
Тарифы на интернет-эквайринг
Процентная ставка за обслуживание или тариф зависит от нескольких параметров:
- суммы выручки;
- вида оплаты, выбранного покупателей (сим-карта, банковская карта или электронный кошелек);
- за что платит клиент (коммунальные услуги, покупка товара, авиабилеты).
При выручке более 20 млн рублей тарифный план определяется индивидуально для каждого клиента. В остальных случаях действуют тарифы, представленные в таблице ниже:
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
| Процент с операций | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
| Минимальный платеж в месяц | 1990 рублей | 2690 рублей | 3990 рублей |
Какие услуги в рамках интернет-эквайринга предлагает Тинькофф банк?
Клиентам банка доступны следующие услуги:
- Личный кабинет. В нем можно просмотреть выполненные операции за любой промежуток времени, проанализировать продажи, отменить или подтвердить платеж, сделать возврат средств и осуществить множество других операций.
- Выставление счетов. Это необходимо для обеспечения возможности получения оплаты по отправленной ссылке, к примеру, если магазин работает через социальные сети.
- Блокировка средств. Функция полезна в случаях, когда необходимо настроить проведение оплаты покупателем в 2 этапа: заморозка сумму на его карте и оплата после подтверждения операции в личном кабинете.
- Оплата в один клик. В отличие от предыдущего варианта, такой способ оплаты заметно ускоряет время проведения операции.
- Автоплатеж. Позволяет сохранить данные первого платежа, к примеру, абонплата или услуги ЖКХ, а затем настроить регулярное списание платежа.
- Тариф «Авиа». Позволяет принимать оплату с иностранных карт и льготную комиссию при продаже авиабилетов.
Как подключить интернет-эквайринг?
Для подключения интернет-эквайринга клиенту банка нужно выполнить несколько простых шагов:
- Оформить заявку на официальном сайте Тинькофф банка. В ней нужно указать ФИО, ИНН, номер телефона, адрес электронной почты, оставить пояснения о бизнесе.
- Индивидуальным предпринимателям нужно предоставить копию паспорта и выписку ОГРНИП.
- Подключить услугу эквайринга.
- Протестировать первую продажу.
Какие документы понадобятся для подключения интернет-эквайринга?
Общие для всех клиентов документы:
- анкета предприятия, которая заполняется на сайте банка;
- разрешение на использование или подтверждение принадлежности доменного имени;
- информация о платном хостинге.
Если интернет-эквайринг подключает юридическое лицо, дополнительно понадобятся:
- анкета на компанию;
- копия выписки ОГРН;
- копия паспорта руководителя;
- 2 экземпляра договора эквайринга;
- список учредителей компании.
Если интернет-эквайринг подключает ИП, ему понадобятся:
- копия паспорта;
- договор на услуги эквайринга;
- копия ОГРНИП;
- анкета на ИП.
Мобильный эквайринг
Тинькофф входит в число крупных российских банков, поддерживающих платежную систему Apple Pay, которая позволяет проводить бесконтактные платежи с помощью iPad и iPhone.
Для совершения покупки клиенту нужно:
- Добавить карточку в приложение Wallet на своем смартфоне.
- Выбрать покупку в офлайн-магазине и поднести устройство к терминалу.
- Приложить палец к сканеру Touch ID и дождаться подтверждения операции. На экране появится надпись «Готово».
Для подключения мобильного эквайринга представителю бизнеса нужно:
- Установить мобильный SDK.
- Войти в личный кабинет, перейти в закладку «Магазины», выбрать нужный (если их несколько) и в разделе доп. услуги нажать на кнопку «Подключить».
- Подписать и отправить сертификат.
- Получить и загрузить в ЛК подписанный сертификат.
- Провести тестовую продажу.
Часто задаваемые вопросы
Комиссии за эквайринг в Тинькофф зависят от:
- типа эквайринга: мобильный эквайринг, интернет-эквайринг, торговый эквайринг;
- тарифа: чем выше тариф, тем ниже комиссия;
- оборота: чем больше оборот, тем ниже комиссия
- Быстрое подключение: заявка онлайн, подключение за 1 день.
- Низкие комиссии: от 1,2% при оплате картой, от 0,2% по QR-коду.
- Современное оборудование: новые модели POS-терминалов.
- Бесплатная онлайн-касса: при подключении торгового эквайринга.
- Круглосуточная поддержка: 24/7.
- Сгенерируйте QR-код в личном кабинете.
- Предложите клиенту отсканировать код своим смартфоном.
- Введите сумму покупки.
- Нажмите кнопку «Оплата».
Обратитесь в службу поддержки Тинькофф Банка.
Информацию о комиссиях можно найти в личном кабинете.
Изменить тариф можно в личном кабинете.
Для расторжения договора необходимо обратиться в службу поддержки Тинькофф Банка.
Отзывы о Т-Банке (Тинькофф Банке)
Регулярно перевожу в Узбекистан
Обычно переводы идут по хорошему курсу и без проблем. Через приложение очень удобно отправлять по одному только номеру телефона. За все время что я перевожу, была одна только загвоздка, что деньги почему-то не пришли за несколько часов и пришлось звонить в поддержку, выяснять, что и как. Мне сказали что все в пределах нормы, но все равно обещали посодействовать, если будет такая возможность ускорить перевод. И действительно после того момента деньги вскоре пришли.
обычная карта
получаю на нее зарплату, со своей задачей справляется. Ей можэно расплатиться в магазине, сделать перевод, оплатить что-то онлайн. Проблем никаких. Ни разу еще ничто не зависло, оплата проходит быстро. Стандартная карта, ничего сверхестесственного не обнаружил.