Кэшбэк за покупку авиабилетов — сравниваем карты для путешествий

Как работает система получения кешбэка за покупку авиабилетов?

Авиабилеты дорожают, и банки всё чаще предлагают клиентам специальные карты с повышенным кешбэком на перелёты. Это один из немногих способов компенсировать часть расходов на путешествия.

Механика проста:

• вы покупаете билет через сервис банка или партнёрский сайт;
• банк начисляет кешбэк в рублях или милях (в зависимости от программы лояльности);
• мили можно обменять на скидку или полностью оплатить следующий билет (обычно от 6 000 ₽).

Важно: кешбэк не всегда возвращается «живыми» деньгами. В большинстве случаев он идёт милями, которые можно потратить только на новые билеты и не всегда на все направления.

Далее рассмотрим какие банки предлагают наиболее выгодный кешбэк за авиаперелеты.

Лучшие карты с кешбэком за авиабилеты

У многих банках существуют свои сервисы для бронирования и покупки авиабилетов. Иногда банки сотрудничают с авиакомпаниями или агрегаторами и предлагают скидки или повышенный кешбэк у конкретных авиаперевозчиков. Среди наиболее популярных карт с кешбэком за авиаперелеты можно выделить следующие:

Кредитная карта Т-Банка All Airlines

По кредитной карте Т-банка All Airlines владельцы смогут получить за покупку авиабилетов кешбэк 7%, если билеты куплены на сервисе tbank.ru/travel и 2% на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии».

Кешбэк начисляется в милях, 1 миля = 1 рубль. Использовать мили можно для возврата денег за любые авиабилеты от 6000 рублей.

Дебетовая карта Т-Банка All Airlines

Владельцы дебетовой карты All Airlines Т-банка в рамках программы лояльности получают до 5% от суммы покупки авиабилетов на сайте tbank.ru/travel и до 1,5% на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии»

Кешбэк также начисляется в милях, 1 миля = 1 рубль. Использовать мили можно для возврата денег за любые авиабилеты от 6000 рублей.

Оформить дебетовую All Airlines

Дебетовая карта Альфа-банка Alfa Travel 

По дебетовой карте Alfa Travel клиенты смогут копить мили за каждые 100 рублей при покупке авиабилетов. При тратах от 10 000 рублей в месяц будет начислено 7 миль. Приобрести билеты на самолет можно на сайте: https://travel.alfabank.ru/avia/. 

Оформить дебетовую карту Alfa Travel

Дебетовая СберКарта Тревел

За покупку авиабилетов на сайте СберСпасибо владельцам СберКарты Тревел начисляется кешбэк в размере 6% с подпиской СберПрайм+ и 5% в остальных случаях.

Дебетовая Ozon Карта

Ozon банк предлагает клиентам совершать покупку билетов на самолет на своем сайте www.ozon.ru/travel. Кешбэк за такие траты составит 2% при оплате картой Озон и 1% при оплате любой другой картой. Кешбэк начисляется в виде миль, которыми можно оплатить до 10% от стоимости следующей покупки авиабилетов.

Как выбрать самый выгодный вариант при покупке авиабилета?

Клиентам при выборе авиаперелета следует обращать внимание не только на максимальный размер кешбэка, но и на стоимость билетов в разных сервисах и на разных сайтах. Банки на своих сервисах по покупке авиабилетов предоставляют различную информацию как об условиях перелета, так и о стоимости на билеты и возможности получения кешбэка.

Также следует принять во внимание дополнительные расходы, которые могут появиться при оформлении конкретной карты. В таблице ниже приведёт сравнительный анализ банковских карт.

Ниже представлены варианты различных сервисов по продаже авиабилетов Москва – Сочи на дату 16.11.2024. Например, стоимость авиабилета Москва - Сочи на 16.11.2024 эконом класс, без дополнительного багажа на разных сервисах:

• Т-Банк - 6902 руб. (предполагаемый кешбэк по кредитке – 483 руб., по дебетовой карте – 345 руб.)
• Альфа-Травел – 7616 руб. (возможный кешбэк 533 руб.)
• СберТравел – 7390 руб. (возможный кешбэк 443 руб.)
• Озон Травел – 6878 руб. (возможный кешбэк 443 руб.)
• Газпромбанк Травел – 7723 руб. (возможный кешбэк 154 руб.)

Таким образом, самый дешёвый билет можно купить по карте Т-банка и дополнительно получить самый большой кешбэк, который можно использовать при следующих покупках авиабилетов.

Для частых путешественников — карты с доступом в бизнес-залы аэропортов

Если вы летаете часто, важен не только кешбэк за билеты, но и комфорт во время ожидания рейсов. Многие банки предлагают премиальные карты с бесплатным доступом в бизнес-залы. Там можно отдохнуть, поработать, перекусить и дождаться посадки в более комфортных условиях.

Подробнее условия по банкам смотрите в отдельной статье:

Карты в бизнес-залы аэропортов: какие банки дают доступ и на каких условиях

Примеры премиальных карт с лаунж-доступом:

1. Т-Банк Black Premium — 2 бесплатных прохода в месяц, безлимит при крупных остатках (от 10 млн ₽).
2. СберПремьер — до 6 проходов в месяц, обслуживание от бесплатного до 7 000 ₽/мес.
3. ВТБ Привилегия Mir Supreme — до 8 проходов в месяц при остатках от 3–6 млн ₽.
4. ОТП Premium — до 4 проходов в месяц или компенсация расходов в аэропорту.

На что обратить внимание:

1. Количество бесплатных проходов в месяц (от 2 до 8 и более).
2. Условия бесплатного обслуживания (обычно требуется определённый остаток или оборот по карте).
3. Сеть доступных залов (Priority Pass, Mir Pass, Lounge Key и др.).

Для частых путешественников такие карты могут быть не менее выгодны, чем кешбэк: если учитывать, что средний визит в бизнес-зал стоит от 3 000 ₽, даже несколько проходов в месяц окупают стоимость обслуживания карты.

Выводы

Клиентам стоит понимать, что кешбэк вернёт лишь небольшую стоимость авиабилета, поэтому первоначально следует ориентироваться на цену места в самолете.

В целом все банки предлагают примерно равные условия, клиент за оплату авиабилетов получит от 2% до 7% кешбэка.

Существенную выгоду смогут получить клиенты, использующие авиатранспорт на регулярной основе. В данном случае клиент может рассчитывать на более серьёзную экономию бюджета.

Полученный кешбэк не всегда можно получить рублями, чаще всего он начисляется в виде миль, которые затем можно конвертировать в рубли или обменять на бесплатный билет на очередной рейс.

Дополнительные советы - как ещё можно сэкономить при покупке авиабилетов

1. Оптимальное время для покупки. Исследования показывают, что лучшее время для покупки авиабилетов - за 6-8 недель до вылета для внутренних рейсов и за 3-4 месяца для международных. Однако, это может варьироваться в зависимости от направления и сезона.
2. Использование программ лояльности. Программы лояльности авиакомпаний могут значительно снизить стоимость путешествий. Накапливайте мили не только полетами, но и с помощью партнерских кредитных карт и покупок у компаний-партнеров.
3. Гибкость в планировании. Будьте гибкими в выборе дат. Используйте функцию "гибкие даты" на сайтах агрегаторов для сравнения цен на соседние даты. Часто разница в один-два дня может сэкономить значительную сумму.
4. Альтернативные маршруты. Рассмотрите возможность полета с пересадкой вместо прямого рейса или вылета из соседнего города. Иногда такие варианты могут быть значительно дешевле, особенно для дальних перелетов.
5. Экономия на дополнительных услугах. Внимательно изучите, какие услуги включены в базовый тариф. Часто можно сэкономить, отказавшись от выбора места или провоза багажа. Если багаж необходим, сравните стоимость его оплаты онлайн и в аэропорту.

Чек-лист: как выбрать карту для авиабилетов и путешествий

1. Определите частоту перелётов. Если летаете 1–2 раза в год — хватит бесплатной карты с рублёвым кешбэком. Если 5+ перелётов — лучше взять карту с милями (Т-Банк All Airlines, Alfa Travel).
2. Проверьте формат кешбэка. Рубли можно потратить где угодно. Мили выгоднее для частых рейсов, но ограничены только авиабилетами.
3. Сравните стоимость обслуживания. Бесплатные карты — Сбер, Ozon. Премиальные карты с лаунж-доступом — от 1 000 ₽/мес, но часто окупаются бонусами.
4. Обратите внимание на лимиты. У Ozon мили покрывают не более 10% стоимости билета. У Т-Банка и Альфы можно списывать полную сумму, но только от 6 000 ₽.
5. Подумайте о комфорте в аэропорту. Частым путешественникам выгоднее карта с доступом в бизнес-залы: это экономия 3 000–5 000 ₽ за каждое посещение. Подробный обзор смотрите здесь: карты с доступом в бизнес-залы.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли вывести кешбэк за авиабилеты деньгами?

Нет, чаще всего кешбэк начисляется в виде миль или бонусов, которые можно потратить только на покупку авиабилетов. Исключение — карты с рублёвым кешбэком, но они редко дают высокий процент за перелёты.

Что выгоднее — кешбэк в рублях или в милях?

Если вы летаете часто, мили выгоднее: они дают больше процентов возврата (до 7%) и позволяют компенсировать дорогие рейсы. Если летаете редко, лучше рублевый кешбэк или бонусы, которые можно использовать на другие покупки.

Можно ли оплатить билет полностью кешбэком?

Да, но только если накоплено достаточно миль (обычно от 6 000 ₽) и банк не ограничивает использование (например, у Ozon можно оплатить не более 10% стоимости).

Учитываются ли налоги и сборы при оплате милями?

Не всегда. Некоторые банки и авиакомпании позволяют списывать мили только за сам билет, а налоги и сборы нужно доплачивать отдельно.

Что выгоднее: покупать билет на сайте банка или у агрегаторов (Aviasales, Ozon)?

Часто у банка билет дороже, но за счёт повышенного кешбэка он может выйти дешевле. Лучше всегда сравнивать конечную цену с учётом возврата.