В России ввели ограничения на переводы финансовым обманщикам
С 15 мая 2024 года в России действует новый закон, устанавливающий лимит на переводы между физическими лицами для тех, кто подозревается в дропперстве. Согласно решению Центрального банка, такие граждане не смогут переводить более 100 тыс. рублей в месяц.
Как это будет работать?
Банки будут проверять клиентов по базе ЦБ, в которой содержатся данные о лицах, причастных к мошенническим операциям. Если человек попал в этот реестр, ему:
- ограничат переводы свыше 100 тыс. руб. в месяц;
- могут заблокировать карту и доступ к онлайн-банку;
- для крупных переводов потребуется личное посещение отделения с паспортом.
ЦБ пояснил, что такие меры позволят пресекать обналичивание украденных средств, но при этом не помешают гражданам совершать необходимые платежи.
Борьба с мошенничеством усиливается
В 2024 году ЦБ уже расширил критерии подозрительных операций. Банки могут блокировать переводы, если:
- получатель фигурирует в уголовном деле;
- счет ранее использовался для мошенничества;
- есть данные о необычной активности (например, всплеск звонков или сообщений перед переводом).
По оценкам регулятора, в дропперские схемы вовлечены 700 тыс. человек, а МВД называет цифру в 2 млн. В 2024 году у россиян похитили 27,5 млрд рублей — на 74,4% больше, чем годом ранее.
Для борьбы с этим ЦБ совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает единую платформу для оперативного обмена данными о подозрительных операциях.
