Минфин предложил обязать банки выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации
Министерство Финансов РФ внесло предложение обязать российские банки отслеживать местонахождение клиента по геолокации его смартфона при использовании мобильного приложения банка. Если банк выявит, что клиент в основном пользуется его услугами из-за границы РФ, то банк должен будет запросить дополнительную информацию о месте проживания клиента. Если клиент не предоставит запрашиваемые документы, банк будет иметь право приостановить выполнение операций по счету клиента и расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке.
Налоговый резидент - это физическое лицо, которое фактически находится в России не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев подряд. При смене налогового резидентства человек обязан уведомить налоговые органы о смене своего статуса. В противном случае ему грозит административный штраф по ст. 119 Налогового кодекса.
Предложение Минфина содержится в проекте постановления правительства. Проект предполагает внесение поправок в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов.
Национальный Совет Финансового Рынка (НСФР) указал Минфину на возможные проблемы с исполнением такого требования. Смартфон не всегда точно определяет местоположение, пользователи могут подключаться через прокси-серверы или VPN, заходить в онлайн-банк с корпоративных устройств, имеющих единый IP-адрес. Кроме того, пользователи смартфонов могут ограничить доступ мобильного приложения к геолокации или отключить определение геолокации полностью.
Решение по данному вопросу пока не принято. Минфин уточнил, что вопрос нужно обсудить с другими ведомствами и участниками профессионального сообщества. В Федеральной Налоговой Службе (ФНС) объяснили, что проект разработали специально, чтобы начать обсуждения этой темы. Есть вероятность, что после обсуждения проект доработают либо признают нецелесообразным.
