ЦБ отозвал лицензию у КИВИ банка за нарушения, QIWI запретил вывод средств с кошельков

Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банка. ЦБ принял такое решение в связи с систематическими нарушениями банком федеральных законов. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.

Почему ЦБ отозвал лицензию у КИВИ банка

Причинами отзыва лицензии у КИВИ банка ЦБ указывает следующие:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ЦБ отмечает, что деятельность банка была связана с проведением высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п. Также банк был замечен в поиске новых способов обхода вводимых ЦБ ограничений. ЦБ установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций.

Банк России назначил в КИВИ банк временную администрацию, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. 

Кредит наличными до 7,5 млн. с кешбэком до 25 000 руб. в месяц

Реклама АО «АЛЬФА-БАНК» Лиц.№1326

Получить

QIWI заблокировал вывод средств с кошельков

После отзыва лицензии у КИВИ банка компания QIWI приостановила вывод средств с кошельков клиентов. При попытке вывести средства с Киви-кошелька система выводит сообщение: “Платеж нельзя провести”.

По величине активов КИВИ банк занимал 89 место в банковской системе Российской Федерации. Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики РФ. Так как банк являлся участником системы страхования вкладов, вкладчикам физическим лицам будут возвращены их вклады в размере 100%, но не более 1,4 млн рублей.