Банки ограничат переводы до 100 тыс. руб. клиентам из "мошеннической базы" ЦБ
С 11 февраля 2025 года российские банки смогут ограничивать переводы для клиентов, находящихся в "мошеннической базе" ЦБ, до 100 тыс. рублей в месяц, если против них не возбуждено уголовное дело.
Что меняется:
- Ограничение вместо полной блокировки: Вместо полной блокировки счетов и карт, банки смогут устанавливать лимит на переводы в 100 тыс. рублей в месяц для клиентов, попавших в базу ЦБ, но не имеющих уголовного дела.
- Основание для поправок: Поправки связаны с тем, что в "мошенническую базу" ЦБ попадают и легитимные клиенты, что создает для них проблемы с обслуживанием.
- Как это будет работать: Банки смогут ограничивать переводы, если у них нет информации от МВД о противоправных действиях клиента. Ограничение не распространяется на платежи юрлицам.
- Цель поправок: Смягчение ограничений для клиентов, которые случайно попали в "мошенническую базу" ЦБ. Это позволит добросовестным гражданам не лишаться возможности получения банковских услуг на период выяснения причин применения к ним ограничений.
- Возможные последствия: По мнению председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, смягчение законодательства не должно отразиться на "дропах", так как у банков остается право полностью блокировать операции.
- Дальнейшие планы: ЦБ обсуждает возможность введения больше градаций ограничительных мер для разных категорий клиентов с разными основаниями попадания в мошенническую базу ЦБ.
Поправки касаются ч. 11.6 ст. 9 161-ФЗ, которая заработала 25 июля 2024 года.
