Наверх
 
 

АБР обеспокоена возможным увеличением отзывов банковских лицензий из-за работы антиотмывочной платформы

Ассоциация банков «Россия» обеспокоена тем, что введение платформы «Знай своего клиента» расширит число оснований для отзыва лицензий у банков. Организация уже направила соответствующее письмо в Госдуму.

Стоит напомнить, что после запуска платформы «Знай своего клиента» Банк России разместит предпринимателей и компании в зеленую, желтую и красную зоны в зависимости от рисков их причастности к отмыванию денег. Госдума уже поддержала законопроект в первом чтении и в случае его принятия изменения вступят в силу в конце 2021-начале 2022 года.

Кредит наличными от 5,5% без справок и поручителей - Деньги в день обращения!

В АБР отмечают, что появление платформы способно повлечь за собой увеличение случаев отзыва лицензий «без учета принципов справедливости и соразмерности нарушения и ответственности за него». При этом, наибольшему риску подвергаются те банки, которые будут сотрудничать с регулятором и использовать его оценки клиентов.

В данном случае банки, которые откажутся использовать оценку ЦБ, окажутся в более выгодном положении. Помимо того, что эти кредитные организации подвергаются меньшему риску быть наказанными за невыполнение новых правил, они несут меньше затрат на организацию процесса информирования клиентов об отнесении их к группе риска подозрительных операций. Согласно законопроекту, именно банки будут выступать в роли посредника по передаче данной информации.

По словам АБР, при использовании такого подхода вместо ожидаемого снижения операционных издержек банкам, наоборот, придется запустить дорогостоящий бесперебойный процесс. В связи с этим ассоциация просит Банк России пересмотреть способы информирования представителей бизнеса об оценке риска и размещать данную информацию на официальном сайте ЦБ.

Анатолий Аксаков, на чье имя было направлено письмо, отметил, что Госдума еще не получила обращение АБР. Глава думского комитета по финрынку пообещал рассмотреть письмо и принять взвешенное решение. Кроме этого, он уточнил, что отправленный на второе чтение законопроект уже содержит достаточно изменений с учетом мнения банковского сообщества.

Кредит наличными за 1 визит

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
Курс ЦБ РФ
Изменение
Прогноз на завтра
74,9818
-0,6055 -0.81%
84,482
-0,4706 -0.56%
2,7638
-0,0237 -0.86%
 
99,9432
-0,6181 -0.62%
 
0,1712
-0,0022 -1.29%
 
0,6616
-0,0024 -0.36%
 
11,7482
-0,0784 -0.67%