Центробанк не ставит перед собой цель «тотального контроля» над переводами физлиц
Банк России прокомментировал свое желание получать информацию о p2p-платежах и отметил, что он не ставит перед собой цель контролировать все переводы физлиц. По словам регулятора, он будет получать обезличенные данные и только при наличии подозрений (слишком большое количество транзакций за короткий промежуток времени и т. д.) может потребовать предоставить более подробные данные по операции: номера карт получателя или отправителя, их ИНН, паспорт, мобильный номер и т. д.
Центробанк отметил, что не ставит перед собой цель тотально контролировать все операции, которые проводят физические лица. Но ему важно выявить отдельные зоны риска, связанные с использованием оформленных на подставных лиц карт, переводы в адрес нелегальных букмекеров и онлайн-казино, оплату товаров и услуг на личные карты или счета представителей бизнеса. То есть полученные обезличенные данные будут использоваться в первую очередь для анализа рынка: как в целом по стране, так и в региональном разрезе.
