Главная
Новости
Центробанк начнет контролировать все денежные переводы россиян

ЦБ РФ разослал финансовым учреждениям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. Из документа следует, что регулятор начнет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях, включая данные об отправителе и получателе средств.

Банкиры отмечают, что подобную информация необходима ЦБ РФ для борьбы с нелегальными букмекерами, онлайн-казино, обменниками криптовалют и серым бизнесом. Запрашивать данные о p2p-переводах Центробанк начнет с начала следующего года.

В документе, отправленном кредитным организациям, ЦБ уточнил, какие именно операции его будут интересовать. Это переводы физических лиц:

за границу;
без открытия счета;
с карты на карту;
между собственными счетами внутри одного банка;
между электронными кошельками;
со счета на счет;
с карты на электронный кошелек и обратно;
с карты или кошелька на счет абонента оператора связи и обратно;
через СБП;
через системы денежных переводов.

p2p-транзакциями не являются переводы на депозитные счета, погашение кредита, инвестиционные и брокерские счета, оплата комиссий за обслуживание, переводы в пользу предпринимателей и юридических лиц.

По требованию Банка России кредитная организация будет обязана предоставить отчет об операции. Форма включает в себя данные банков, номера карт отправителя и получателя, сумму, дату, время перевода, назначение платежа, код страны получателя (при трансграничных переводах) и т. д. Отправлять такие отчеты обяжут не только банки, но и другие организации, обеспечивающие проведение переводов между физлицами.

Запросы будут формироваться по всем p2p-переводам за определенный период, но в отдельных случаях регулятор может потребовать детальный отчет по вызвавшим подозрения операциям.

Эксперты отмечают, что для воплощения идеи Центробанка придется провести соответствующие ИТ-доработки, чтобы автоматизировать сбор информации из разных банковских систем. Также важно продумать способ дистанционной передачи данных, возможно, для этого придется записывать отчет на зашифрованный носитель и передавать его физически. Не стоит забывать и об увеличении нагрузки на банки, ведь сбор и анализ большого количества данных требует специальных навыков и много времени.