Top.Mail.Ru
 
Наверх
 
 
 
 

    Банки смогут автоматически выявлять компании-однодневки

    Банки смогут автоматически выявлять компании-однодневки

    В 2022 году Федеральная налоговая служба планирует предоставить банкам автоматизированный доступ для проверки адресов юридических лиц на массовость. Кредитные организации полностью поддерживают эту идею, так как появление сервиса позволит эффективнее бороться с отмыванием денег.

    Похожая функция существовала до мая прошлого года. Тогда на сайте ФНС размещался список адресов массовой регистрации, который интегрировался в банковские системы. По словам участников рынка, он перестал работать. В текущем году ФНС хочет запустить новый автоматизированный сервис. 

    Сейчас для уменьшения рисков отмывания денег банки используют информацию из коммерческих и внутренних баз данных. Процесс автоматизирован не полностью, поэтому итоговый мониторинг приходится проводить в ручном режиме и, как правило, выборочно. Из-за этого многие однодневки остаются незамеченными и им открывают расчетные счета.

    Центробанк рекомендовал кредитным организациям обращать внимание на то, сколько компаний зарегистрировано по одному адресу. Если их много – это один из признаков фирмы-однодневки. При этом, не стоит принимать решение только по одному параметру. К нему должны присоединяться хотя бы несколько других критериев оценки – отсутствие операций по счетам, несдача отчетностей, большое количество одних и тех связей с гендиректорами и т. д.

    Юристы также поддерживают идею ФНС, но отмечают, что необходимо заранее продумать всевозможные нюансы. В частности, предусмотреть порядок обжалования решения относительно компании. Ведь в любом случае рано или поздно найдется компания, которая действительно ведет деятельность по массовому адресу. К примеру, если владелец торгового центра разрешил продавцам зарегистрировать бизнес в этом здании, то по одному адресу будет легально работать несколько не являющихся однодневками фирм.

    Расчетные счета в Газпромбанке

    Курсы валют ЦБ РФ

    Валюта
    Курс ЦБ РФ
    Изменение
    Прогноз на завтра
    91,9829
    +0,1129 +0.12%
    стрелка вверх
    100,2432
    +0,2714 +0.27%
    стрелка вниз
    2,861
    -0,0017 -0.06%
     
    28,4486
    +0,0244 +0.09%
     
    0,2051
    +0,0006 +0.29%
     
    12,7501
    +0,0173 +0.14%
     
    Все курсы валют ЦБ РФ