Наверх
 
 

Банки смогут автоматически выявлять компании-однодневки

Банки смогут автоматически выявлять компании-однодневки

В 2022 году Федеральная налоговая служба планирует предоставить банкам автоматизированный доступ для проверки адресов юридических лиц на массовость. Кредитные организации полностью поддерживают эту идею, так как появление сервиса позволит эффективнее бороться с отмыванием денег.

Похожая функция существовала до мая прошлого года. Тогда на сайте ФНС размещался список адресов массовой регистрации, который интегрировался в банковские системы. По словам участников рынка, он перестал работать. В текущем году ФНС хочет запустить новый автоматизированный сервис. 

Сейчас для уменьшения рисков отмывания денег банки используют информацию из коммерческих и внутренних баз данных. Процесс автоматизирован не полностью, поэтому итоговый мониторинг приходится проводить в ручном режиме и, как правило, выборочно. Из-за этого многие однодневки остаются незамеченными и им открывают расчетные счета.

Центробанк рекомендовал кредитным организациям обращать внимание на то, сколько компаний зарегистрировано по одному адресу. Если их много – это один из признаков фирмы-однодневки. При этом, не стоит принимать решение только по одному параметру. К нему должны присоединяться хотя бы несколько других критериев оценки – отсутствие операций по счетам, несдача отчетностей, большое количество одних и тех связей с гендиректорами и т. д.

Юристы также поддерживают идею ФНС, но отмечают, что необходимо заранее продумать всевозможные нюансы. В частности, предусмотреть порядок обжалования решения относительно компании. Ведь в любом случае рано или поздно найдется компания, которая действительно ведет деятельность по массовому адресу. К примеру, если владелец торгового центра разрешил продавцам зарегистрировать бизнес в этом здании, то по одному адресу будет легально работать несколько не являющихся однодневками фирм.

Расчетные счета в Бланк Банке

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
24.05.2022
21.05.2022
Изменение
58,2087
58,8862
-0,6775 -1.16%
60,3851
60,8953
-0,5102 -0.84%
1,9799
2,0029
-0,0230 -1.16%
72,5630
73,5430
-0,9800 -1.35%
0,1370
0,1365
+0,0005 +0.36%
0,4556
0,4609
-0,0053 -1.16%
8,7985
8,8803
-0,0818 -0.93%