Банки смогут автоматически выявлять компании-однодневки
В 2022 году Федеральная налоговая служба планирует предоставить банкам автоматизированный доступ для проверки адресов юридических лиц на массовость. Кредитные организации полностью поддерживают эту идею, так как появление сервиса позволит эффективнее бороться с отмыванием денег.
Похожая функция существовала до мая прошлого года. Тогда на сайте ФНС размещался список адресов массовой регистрации, который интегрировался в банковские системы. По словам участников рынка, он перестал работать. В текущем году ФНС хочет запустить новый автоматизированный сервис.
Сейчас для уменьшения рисков отмывания денег банки используют информацию из коммерческих и внутренних баз данных. Процесс автоматизирован не полностью, поэтому итоговый мониторинг приходится проводить в ручном режиме и, как правило, выборочно. Из-за этого многие однодневки остаются незамеченными и им открывают расчетные счета.
Центробанк рекомендовал кредитным организациям обращать внимание на то, сколько компаний зарегистрировано по одному адресу. Если их много – это один из признаков фирмы-однодневки. При этом, не стоит принимать решение только по одному параметру. К нему должны присоединяться хотя бы несколько других критериев оценки – отсутствие операций по счетам, несдача отчетностей, большое количество одних и тех связей с гендиректорами и т. д.
Юристы также поддерживают идею ФНС, но отмечают, что необходимо заранее продумать всевозможные нюансы. В частности, предусмотреть порядок обжалования решения относительно компании. Ведь в любом случае рано или поздно найдется компания, которая действительно ведет деятельность по массовому адресу. К примеру, если владелец торгового центра разрешил продавцам зарегистрировать бизнес в этом здании, то по одному адресу будет легально работать несколько не являющихся однодневками фирм.
