Банк России заметно сократил число инспекционных проверок кредитных организаций
В прошлом году Центробанк сократил число выездных инспекционных проверок более чем в 2 раза. Если в 2020 году их было 73, то в 2021, судя по опубликованным на сайте ЦБ данным, их число составило 31. При этом регулятор отмечает, что это не связано с игнорированием необходимости проведения проверок. Он совершенствует инструменты дистанционного надзора, что позволяет проверить большинство банковских операций без посещения кредитной организации.
Надзор проводится для оценки общего состояния кредитной организации и ее деятельности. Проверки могут быть плановыми (руководству кредитной организации предварительно направляется соответствующее уведомление) и внеплановыми (к примеру, для проверки соблюдения требований антиотмывочного законодательства). Банк России не публикует результаты проверок, а при наличии нарушений может оштрафовать кредитную организацию или лишить ее лицензии.
Сами банкиры относятся к дистанционному взаимодействию положительно и отмечают, что им гораздо удобнее передавать большие объемы данных именно таким способом. Но полностью дистанционным надзор стать не сможет, так как отдельные вопросы (соблюдение требований по ведению кассовых операций и т. д.) необходимо проверять «на месте».
Одновременно регулятор расширяет спектр надзорной деятельности и начинает проверять банки по дополнительным критериям: продают ли они один продукт под видом другого, обеспечивают ли расчеты с нелегальными букмекерами и онлайн-казино. После введения прямых количественных ограничений на выдачу необеспеченных ссуд Центробанк наверняка начнет устраивать и тематические проверки правильности расчета показателя долговой нагрузки, информировании о нем клиента и т. д.
