Банк России хочет запретить регистрировать новый бизнес высокорисковым компаниям

1 июля 2022 года в РФ заработает новая антиотмывочная платформа «Знай своего клиента», предполагающая участие Центробанка в оценке банковских клиентов на возможную причастность к проведению сомнительных операций. Компании и индивидуальных предпринимателей разделят на три группы риска – зеленую, желтую и красную. Высокорисковые клиенты лишатся возможности проводить операции и заключать новые договора с банками, а также могут быть исключены из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. При этом за ними останется право оспорить блокировку в межведомственной комиссии при ЦБ РФ или самоликвидироваться. Подать соответствующее заявление необходимо в течение 6 месяцев с момента попадания в «красную» зону.

Центробанк предлагает ввести дополнительные ограничения для клиентов, попавших в «красную» зону. В частности, запретить исключенным из ЕГРЮЛ или ЕГРИП субъектам регистрировать новый бизнес в течение последующих трех лет. Существующая версия проекта предусматривает запрет на регистрацию только тех компаний и ИП, которые были исключены из реестров «принудительно». 

Поправки необходимы для того, чтобы недобросовестные компании, отнесенные к «красной» зоне, не могли самоликвидироваться и сразу же открыть новую организацию с целью продолжить нелегальный бизнес.

По предварительным данным Банка России, большинство компаний (а именно – 99%) будут отнесены к «зеленой» зоне. К числу высокорисковых отнесут всего 0,7% представителей бизнеса.