Наверх
 
 

Тестирование неквалифицированных инвесторов - что это и как пройти?

Сравнить тарифы на открытие брокерского счета и ИИС

Уже долгое время обсуждалось введение тестирования для неквалифицированных инвесторов. Таким образом, ЦБ РФ желает оградить частных лиц от финансовых потерь, понесенных из-за недостатка знаний. Базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокерских компаний ЦБ анонсировал 20 августа 2021 года, а с 1 октября идея реализована в полной мере – прежде, чем совершить ряд сделок, «неквалы» должны пройти небольшой тест.

Для каких операций введено тестирование  

На данном этапе ЦБ РФ ввел 11 тестов, разделенных по типу сделок:

Дебетовая карта Tinkoff Black
  1. Маржинальные необеспеченные сделки (покупка ценных бумаг «в долг», когда денежных средств на счете недостаточно).
  2. Сделки с фьючерсами, опционами (операции с производными инвестиционными инструментами, непредназначенными для неквалифицированных инвесторов).
  3. Сделки РЕПО.
  4. Сделки со структурными облигациями.
  5. Покупка паев закрытых паевых инвестиционных фондов;
  6. Покупка облигаций российский компаний-эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг.
  7. Сделки с облигациями иностранных эмитентов, которым не присвоен кредитный рейтинг либо рейтинг ниже уровня, рекомендованного Банком России.
  8. Сделки по облигациям со структурным доходом.
  9. Приобретение акций, не включенных в котировальные списки.
  10. Покупка акций иностранных эмитентов.
  11. Сделки с паями иностранных ETF.

Чтобы получить доступ к выбранному типу сделок, достаточно один раз пройти соответствующий тест.  

Как сдавать тесты и есть ли в этом смысл?

Прохождение тестов организовано на высоком уровне – сначала ЦБ РФ опубликовал стандарт, где перечислил все типы сделок. Затем брокерские компании аккуратно внедрили новый функционал в свои приложения. Если сделка предполагает прохождение теста, инвестор не может купить актив, но сразу видит ссылку на тест. Также полный список всех 11 тестов можно найти в профиле инвестора.  

В настоящий момент пройти тест максимально просто: количество попыток не ограничено, вопросы относительно просты и не меняются. К сдаче очень легко подготовиться, а пересдача успешно пройденных не требуется.  

На данном этапе прохождение теста занимает около 5 минут и совершенно не вызывает сложностей. Однако велика вероятность, что в будущем условия будут жестче, вопросы сложнее. Поэтому, все 11 тестов рекомендуется пройти сейчас, даже если подобный тип сделок инвестора не интересует.

Другой вопрос – есть ли смысл в тестировании, если пройти его так просто. На практике – да, есть. Даже если инвестор активно пользуется подсказками, и отвечает на вопросы, которые не понятны, это повод задуматься о собственном уровне погруженности в тему. Отсутствие понимания простейшей теории – плохой знак, это говорит о слабой теоретической базе, – основе успешной торговли, оценки, анализа.

Главная цель Центробанка – защитить интересы частных инвесторов, склонить их в сторону повышения собственной финансовой грамотности. Подтверждением тому служат такие факторы, как простота организации тестирования, возможность качественно подготовиться или вовсе отказаться от проверки.

Дебетовая #Кэшбэк карта

Обязательно ли прохождение тестирования

Неквалифицированный инвестор может отказаться от прохождения одного или всех типов тестирований. Для этого необходимо написать заявление брокеру о принятии рисков. После передачи документа все ограничения на типы сделок снимаются, однако остаются некоторые условия по сумме. Например, объем сделки не может превышать 100 тыс. рублей или 1 лота, если его стоимость выше 100 тыс. рублей.

Контроль знаний может восприниматься, как ограничение свободы деятельности. Однако, в настоящий момент это всего лишь способ самопроверки.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Комментарии о статье

Комментариев нет. Напишите первый комментарий о статье.

Популярные кредиты с онлайн-заявкой

Ренессанс Кредит
лицензия № 3354
Кредит от 5,5% до 23,1% годовых
от 30 000 до 1 500 000 руб
от 24 месяцев до 5 лет
Подробнее
Открытие
лицензия № 2209
Кредит от 5,9% до 21,1% годовых
от 50 000 до 5 000 000 рублей
от 24 до 60 месяцев
Подробнее
Норвик Банк
лицензия № 902
Кредит от 8,8% до 29% годовых
от 300 000 до 20 000 000 рублей
от 61 дня до 20 лет
Подробнее
ВТБ
лицензия № 1000
Кредит от 5,9% до 23.2% годовых
от 50 000 до 5 000 000 рублей
от 1 до 7 лет
Подробнее
Нашли ошибку? Сообщите нам