Как подключить эквайринг Сбербанка в 2023 году?

Под понятием эквайринг подразумевается банковская услуга. Благодаря ей, организации могут принимать оплату от потребителей с помощью карт и QR-кодов. Для выполнения этой процедуры понадобится POS-терминал. Банк, обслуживающий это специальное оборудование, будет оказывать компании услуги эквайринга. 

Давайте посмотрим, какие условия по эквайрингу предлагает крупнейший банк страны, какие нужны документы, как подключить эквайринг и какие преимущества получат клиенты, сотрудничая со Сбербанком.

Открытие расчетного счета в СберБанке

Для открытия расчетного счета в Сбербанке потребуется заполнить анкету и предоставить банку небольшой пакет документов. 

У ИП финансовое учреждение запросит:

• паспорт;
• ИНН;
• доверенность, если открытие расчетный счет доверено третьему лицу;
• лицензию на ведение трудовой деятельности, если физлицо работает юристом или нотариусом.

Юридические лица должны предоставить:

• паспорт руководителя организации;
• учредительные документы;
• протокол о назначении руководителя организации либо о передаче управляющему полномочий. 

Дополнительно Сбербанк может запросить:

• лицензии;
• патенты;
• СНИЛС. Документ нужен для подключения к электронной системе документооборота e-invoicing. Это позволит большинство проблем решать дистанционно, не посещая отделений Сбербанка;
• карточку с оттиском печати и подписями. 

                              Расчетно-кассовое обслуживание - где быстро и выгодно открыть расчетный счет

Непосредственная процедура открытия расчетного счета

Всю операцию можно осуществить дистанционно, не посещая банковского отделения:

1. Подаете онлайн-заявку, чтобы зарезервировать на сайте банка расчетный счет. Запись за клиентом сохраняется на один месяц. В течение этого времени разрешается только переводить на р/с деньги.
2. Подтверждаете данные. За 30 дней вы обязаны предоставить банку требуемый пакет документов. Можно самому посетить отделение или заказать выезд сотрудника Сбербанка. Во втором случае необходимо на сайте финансовой компании загрузить документы.
3. Заключение договора. Соглашение можно подписать в офисе банка либо при встрече с его сотрудником. После этого вы получаете к р/с полный доступ.

Плюсы РКО в СберБанке

Преимущества следующие:

• вы найдёте банкоматы/отделения Сбербанка даже в небольших населенных пунктах, что облегчит инкассацию;
• на продвижение бизнеса можно получить до 100 тысяч рублей;
• многие операции можно проводить дистанционно;
• под выгодный процент на нужды бизнеса можно получить кредит.

                                                                                      Кредиты для бизнеса

Тарифы РКО в Сбербанке

Клиентам предлагается 7 тарифов:

1. Легкий старт;
2. Только для ИП;
3. Набирая обороты;
4. Набирая обороты (двойной тариф);
5. Полным ходом;
6. Полным ходом (двойной тариф);
7. ВЭД без границ.

Общее для всех тарифов:

1. Бесплатное открытие р/с;
2. Проценты за обналичивание средств — 2-10%;
3. Начисление на остаток по р/с процентов — 0%.

Отличия:

Теперь перейдем к видам эквайринга, и посмотрим, какие у них условия. 

Торговый эквайринг в СберБанке

Тарифный план зависит от:

• Города регистрации компании. Для Москвы расчет ведется индивидуально, для регионов — по фиксированной ставке;
• Вида деятельности;
• Ежемесячного оборота: чем он выше, тем ниже ставка;
• Количества POS-терминалов в одной торговой точке. 

В первый месяц для новых клиентов предлагаются льготы: абонентская оплата отсутствует, а комиссия с безналичных платежей варьируется в пределах 1,8-2,3%. Дальше Сбербанк возьмет абонентскую плату, если месячный оборот по одному POS-терминалу не превысит 80 тыс. 

Комиссионный сбор для своей организации можно рассчитать с помощью калькулятора, размещенного на сайте Сбербанка. 

Плюсы торгового эквайринга:

• Максимальный срок подключения — сутки;
• Наличие персонального менеджера;
• Служба поддержки работает в режиме 24/7;
• Отчет предоставляется ежедневно;
• Платежные терминалы принимают любые карты;
• Проводится бесплатный инструктаж сотрудников компании-клиента;
• После оплаты зачисление осуществляется не позднее следующего рабочего дня;
• Деньги можно перечислять на р/с любого банка РФ.

                                                                  Торговый эквайринг - тарифы в других банках

Интернет-эквайринг

Здесь продавец с покупателем напрямую не контактируют. Оплата осуществляется дистанционно. Безопасность платежам обеспечивает процессинговая организация. Платежный модуль Сбербанка способен интегрироваться с любой интернет площадкой. Эквайринг можно подключать на/в:

• сайте;
• приложении;
• странице в соцсети. 

Чем выше оборот безналичных платежей, тем ниже ежемесячная комиссия: до/от 1 млн. руб. — 2%/от 1,8%.

Плюсы электронного эквайринга:

• Быстрая установка модуля;
• Совместимость модуля со многими конструкторами сайтов;
• Функциональное API, позволяющее индивидуальные настройки;
• Удобный интерфейс для потребителей;
• Возможность реализации товаров/услуг через соцсети, мессенджеры и e-mail;
• Возможность подключения онлайн-кассы с фискализацией;
• Можно через личный кабинет управлять платежами.

Мобильный эквайринг

Чтобы подключить эквайринг, нужно арендовать компактные терминалы, работающие от WiFi/3G и подключающиеся к смартфону/планшету. При наличии доступа в интернет, оборудование позволит принимать платежи в любых условиях. Не требуется интеграция с кассой, поэтому мобильный эквайринг — оптимальный выбор при организации мобильных точек продаж и для курьерских служб.

Если оборот компании не превышает в месяц 30 тысяч рублей, ставка составит 2,5%, а аренда терминала обойдется в 1 000 руб. При превышении указанной суммы, процентная ставка стартует от 1,8%, а за аренду платить не надо.

                                                    Эквайринг с оплатой через СБП по QR-коду — тарифы банков

Стоимость терминалов и условия их аренды

Сбербанк предлагает клиентам три вида терминалов Эвотор:

Модели Эвотор не нуждаются в дополнительной настройке, а в комплекте поставляется фискальный накопитель. Сбербанк все расходы по доставке, установке, ремонту, замене аппаратов берет на себя.