Наверх
 
 

Центробанк взялся за контроль переводов с карты на карту

Банк России отправил участникам финансового рынка запрос о необходимости предоставить данные по обнаружению дропперских операций. Сделать это им нужно до 18 октября. В данном случае речь идет о P2P-переводах. Банки должны предоставить регулятору информацию об ограничениях и лимитах по таким операциям, параметрах мониторинга (сколько переводов и в каких объемах они были инициированы одним плательщиков), какие механизмы используются для выявления «дропперов» и как происходит контроль подобных платежей. Также Центробанку необходим реестр всех транзакций (в том числе заблокированных и отмененных), размер комиссий по ним.

Представители ЦБ уточнили, что регулятор не ставит перед собой цель снизить объем переводов с карты на карту. Упомянутые в запросе требования необходимы только для изучения деятельности банков. На основании полученных данных Центробанк планирует разработать практики по совершенствованию систем управления рисками и отправить рекомендации финансовым учреждениям.

Стоит напомнить, что недавно Банк России публиковал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать транзакции, которые могут быть связаны с теневым бизнесом. Некоторые участники платежного рынка уверены, что за «проверкой» скрывается желание регулятора лишить банки одного из источников комиссионного дохода и продвинуть свой более контролируемый вариант – переводы через разработанную им Систему быстрых платежей.  

Подтверждает такие догадки и информация, которой делятся банкиры в неофициальных разговорах. По их словам, на время проверки Банк России порекомендовал финансовым учреждениям сократить объем платежей с карты на карту.  

Дебетовая карта Tinkoff Black
Светлана Саксина
08 октября 2021 11:59

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
Курс ЦБ РФ
Изменение
Прогноз на завтра
70,8623
-0,1281 -0.18%
82,4979
-0,1420 -0.17%
2,6939
-0,0173 -0.64%
 
97,6482
-0,3186 -0.33%
 
0,1664
-0,0001 -0.06%
 
0,622
-0,0005 -0.08%
 
11,089
-0,0057 -0.05%