Наверх
 
 

Банк России назвал признаки карт и кошельков, используемых нелегальными онлайн-казино

Центробанк продолжает принимать меры по борьбе с нелегальными онлайн-казино и другими представителями теневого бизнеса. Согласно действующего законодательства, банкам запрещено проводить платежи в адрес таких структур, но выявить их бывает непросто. 

Регулятор отмечает, что для обхода запрета нелегалы нередко используют банковские карты или электронные кошельки, оформленные на подставных лиц. Для обработки платежей теневой бизнес создает специальное ПО, которое подключается к банковским интернет-страницам по переводу средств с карты на карту. Данные для проведения транзакции заполняются автоматически. 

На сегодняшний день сервисы для перевода денег с карты на карту есть во многих банках. В большинстве случаев для их использования необязательно быть клиентом финансового учреждения или проходить идентификацию. В результате отследить нелегальные транзакции становится еще сложнее. 

ЦБ РФ просит банки быть внимательнее и проверять карты и кошельки на соответствие подозрительным признакам:

  • проведение большого количества операций по переводу или зачислению средств – более 30 операций в день;
  • большое количество контрагентов физлиц – более 10 в день или 50 в месяц;
  • значительные объемы операций по переводу или получению средств – более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
  • между зачислением и списанием денежных средств проходит совсем короткий промежуток времени (минута или менее);
  • в течение недели средний остаток на счете ежедневно опускается 10% от среднего объема операций за указанный период;
  • карта или кошелек используются только для получения и перевода средств, по ним не проводятся операции по оплате товаров и услуг;
  • несколько физлиц используют одно устройство для удаленного доступа к услугам банка по переводу денежных средств. 

Достаточно соблюдения двух и более пунктов, чтобы отнести карту или кошелек к числу подозрительных. При появлении подозрения на незаконные переводы, банк имеет право заблокировать проведение транзакции. Если за год было две и более таких блокировок, кредитная организация может расторгнуть договор обслуживания с клиентом.

Светлана Саксина
13 сентября 2021 09:42

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
Курс ЦБ РФ
Изменение
Прогноз на завтра
72,4329
-0,4191 -0.58%
85,3622
-0,7052 -0.83%
2,716
-0,0196 -0.72%
 
100,0805
-0,6957 -0.7%
 
0,1703
-0,0005 -0.29%
 
0,6622
-0,0035 -0.53%
 
11,2391
-0,0807 -0.72%