Ваш город - Москва?
Да
 
 
Наверх
 
 

Российские банки начнут обмениваться информацией о сомнительных исполнительных документах

Центральный банк рекомендует финансовым учреждениям наладить процесс передачи информации о подозрительных исполнительных листах. По словам регулятора, в течение последнего года заметно участились случаи отмывания и обналичивания денег с использованием фиктивных документов.

Банк России планирует усложнить процесс проведения сомнительных транзакций с использованием исполнительных листов. Он рекомендует банкам начать обмениваться информацией о таких документах.

Такое решение было принято из-за заметного увеличения количества фиктивных исполнительных документов. Компании инициирование судебные разбирательства с целью законного взыскания денег с контрагента. После получения исполнительного листа банк обязан перевести средства даже при наличии подозрений на мошеннические действия. В результате за 10 месяцев прошлого года объем незаконного обналичивания увеличился в 1,9 раз.

Как все будет выглядеть на практике

Центробанк разработал схему, по которой будут действовать все финансовые учреждения. При получении сомнительного исполнительного документа кредитной организации необходимо оформить соответствующую маркировку: оставить описание и указать в реквизитах особый код операции. Одновременно аналогичная информация должна быть передана в Росфинмониторинг и банку-получателю платежа. Передавать данные разрешено одним из доступных методов коммуникации (по телефону, письмом на электронную почту и т.д.), но с соблюдением банковской тайны.

Кредитным организациям, которые получают сомнительный перевод, тоже необходимо оставаться начеку. Они имеют право отказать в проведении дальнейших операций по счету, а если «сигналы» поступят два и более раз – расторгнуть договор об обслуживании с клиентом.

17.02.2021 10:16

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
Курс ЦБ РФ
Изменение
Прогноз на завтра
74,4275
+0,6411 +0.86%
88,9334
-0,0087 -0.01%
2,6873
+0,0319 +1.19%
 
103,1342
+0,2243 +0.22%
 
0,1771
+0,0012 +0.68%
 
0,6868
-0,0012 -0.17%
 
11,4909
+0,0835 +0.73%