Наверх
 
 

Банк России принял новые меры по борьбе с незаконным обналичиванием и отмыванием денег

Банк России принял новые меры по борьбе с незаконным обналичиванием и отмыванием денег

Начиная со июля этого года банкам придется более тщательно проверять операции клиентов, чтобы вовремя выявить возможные отмывание или обналичивание средств. Связано это с ужесточением требований регулятора к участникам финансового рынка, в частности, снижением допустимого объема незаконных транзакций.

После вступления изменений в силу кредитная организация не будет считаться причастной к незаконным действиям клиентов только в том случае, если объем подозрительных транзакций за квартал находится в пределах до 0,5 млрд рублей. Правило распространяется на все банки независимо от их размера, статуса и т. д. Ранее допустимый порог составлял 1 млрд рублей.

Кредит наличными на любые цели на 7 лет

Требования к максимально допустимой доле подозрительных транзакций с наличными и безналичных операций остались неизменными – до 2% за квартал.

Центробанк объяснил, что введение новых критериев необходимо для того, чтобы банки более тщательно проверяли и пресекали незаконные транзакции. Это позволит сократить их объемы к минимуму.

Стоит отметить, что ранее принятые Центробанком меры по борьбе с незаконным отмыванием денег принесли свои плоды. За последние 5 лет объем обналиченных через финансовые учреждения средств уменьшился в 7 раз, а незаконного вывода за границу – в 5 раз. В 2020 году было обналичено 78 млрд рублей (- 18,8%) и выведено 53 млрд рублей (-19,7%). Статистика Банка России показала снижение объема подозрительных операций по продаже наличных через туристические и торговые компании, но одновременно возросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома.

Популярности набрал еще один канал проведения незаконных транзакций, предусматривающий использование фальшивых исполнительных документов. За год объем таких операций увеличился до 25 млрд рублей (+ более чем 60%). Для предотвращения мошеннической деятельности Банк России совместно с Министерством юстиции разработал поправки в законодательство и принял ограничительные меры, в том числе ввел запрет на вывод денег по исполнительным листам за границу.

Кредит наличными до 7,5 млн. на карту с кэшбэком 33%

Курсы валют ЦБ РФ

Валюта
Курс ЦБ РФ
Изменение
Прогноз на завтра
55,2987
-2,1143 -3.82%
стрелка вверх
52,7379
-2,6685 -5.06%
стрелка вверх
1,4978
-0,0567 -3.79%
 
61,0166
-0,6737 -1.1%
 
0,116
-0,0038 -3.28%
 
0,3821
-0,0156 -4.08%
 
8,1553
+0,1703 +2.09%