Банк России планирует упростить процедуру возврата похищенных кибермошенниками денег
Центробанк занят разработкой проекта закона, который позволит финансовым учреждениям после обращения клиента блокировать переведенную мошенникам сумму. Предполагается, что деньги будут замораживаться на счете, а затем для определения дальнейших действий – проводиться ускоренная судебная процедура.
По статистике газеты «Известия», в 50% случаев злоумышленники снимают похищенные деньги в течение первого часа после их получения. В 47% случаев на снятие уходит не более 3 часов. Только в 3% случаев деньги обналичиваются в течение суток. При этом обычно применяется цепочка переводов, когда средства первоначально получает подставное лицо, а затем они переводятся на другой счет.
На сегодняшний день банки не имеют права заблокировать зачисленные на счет средства или отказать в их выдаче даже в случаях, когда клиент сообщает о том, что операция была проведена мошенниками или в результате их воздействия. Возврат денег возможен только после получения судебного решения, которому предшествует цепочка оперативно-следственных мероприятий. Процесс занимает не один день и за это время мошенники успевают обналичить украденное.
В Министерстве финансов сообщили о разработке законодательных мер по возврату переведенных мошенникам денег, но подробности пока не раскрываются. Известно, что оспариваемая сумма может автоматически блокироваться на счете получателя на 25 дней. Благодаря этому удастся увеличить долю возврата похищенных средств на 15-30%.
По данным Министерству внутренних дел России, чаще всего мошенники действуют в трех направлениях:
- Направляют в банк фейковое распоряжение о перечислении денег со счета жертвы на свой счет.
- Обманным путем выманивают у жертвы конфиденциальную информацию, а затем похищают деньги через системы дистанционного банковского обслуживания.
- Различными способами убеждают жертву самостоятельно перевести деньги.
